2014-07-09-163310-国泰金色年华股票型养老金产品

第三部分

国泰金色年华股票型养老金产品

投资说明书

国泰金色年华股票型养老金产品

投资说明书

产品投资管理人：国泰基金管理有限公司

产品托管人：中国建设银行股份有限公司

重要提示

本产品说明书依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《企业年金试行办法》（原劳动和社会保障部令[2004]第20号，以下简称“20号令”）、《企业年金基金管理办法》（人力资源社会保障部令[2011]第11号，以下简称“11号令”）和《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》（人社部发[2013]24号，以下简称“24号文”）及其他有关法律法规以及《国泰金色年华股票型养老金产品投资管理合同》（以下简称“投资管理合同”）编写。

投资管理人保证投资说明书的内容真实、准确、完整。本投资说明书经人社部备案，但人社部对本产品的备案通过，并不表明其对本产品的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本产品没有风险。

本产品投资于证券市场，产品净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人根据所持有份额享受产品的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资有风险，投资人申购本产品时应认真阅读本投资说明书，全面认识本产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。产品投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于份额持有人连续大量赎回产生的流动性风险，投资管理人在产品管理实施过程中产生的管理风险及本产品的特有风险等。本产品为股票型养老金产品，属于高风险品种，其预期风险与预期收益高于其他类型养老金产品。

投资管理人提醒投资人养老金产品投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，产品运营状况与净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。

投资管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用养老金产品财产，但不保证养老金产品一定盈利，也不保证最低收益。

养老金产品的过往业绩并不预示其未来表现。

目录

重要提示........................................................................................................................................... 2

第一部分 绪言 ............................................................................................................................... 2

第二部分 产品基本要素 ............................................................................................................... 2

一、

二、

三、

四、 投资目标 ................................................................................................................... 2 投资范围 ................................................................................................................... 2 业绩比较基准 ........................................................................................................... 3 风险收益特征 ........................................................................................................... 4

第三部分 产品投资管理 ............................................................................................................... 4

一、 投资策略 ......................................................................................................................... 4

二、 禁止行为 ......................................................................................................................... 6

三、 投资限制 ......................................................................................................................... 6

四、 投资组合比例调整 ......................................................................................................... 7

五、 产品投资管理人代表产品行使股东权利及债权人权利的处理原则及方法 ............. 8

第四部分 投资风险揭示 ............................................................................................................... 8

一、 产品风险因素 ................................................................................................................. 9

二、 风险管理的原则 ........................................................................................................... 10

三、 投资风险控制的方法和手段 ....................................................................................... 11

第五部分 拟任投资经理简介 ..................................................................................................... 12

第一部分 绪言

本投资说明书依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《企业年金试行办法》（原劳动和社会保障部令[2004]第20号，以下简称“20号令”）、《企业年金基金管理办法》（人力资源社会保障部令[2011]第11号，以下简称“11号令”）和《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》（人社部发[2013]24号，以下简称“24号文”）及其他有关法律法规以及《国泰金色年华股票型养老金产品投资管理合同》（以下简称“《投资管理合同》”）编写。

投资管理人承诺本投资说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。国泰金色年华股票型养老金产品（以下简称“产品”或“本产品”）是根据本投资说明书所载明的资料申请募集的。本产品管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本投资说明书中载明的信息，或对本投资说明书作任何解释或者说明。

第二部分 产品基本要素

一、 投资目标

本产品通过精选具有较高成长性和良好基本面的优质企业，结合估值因素对投资组合进行积极管理。在有效控制风险的前提下，谋求产品资产的长期稳定增值。

二、 投资范围

本产品投资范围为24号文允许股票型养老金产品投资的所有金融产品。投资范围包括：股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品、银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、债券基金、货币市场基金、商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短

期融资券和中期票据等金融产品。本产品可以按照人社部的政策要求投资于股指期货以及其他产品。

本产品可以在符合人力资源社会保障部的有关规定的前提下，进行融资、融券。

产品的投资组合比例为：

股票、股票基金、混合基金 …… 此处隐藏：10325字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……