加入wto与中国金融开放(中)

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加入WTO与中国金融开放

（中）

（二）把握金融开放的主动权

WTO协议外在地规定了我国金融业开放的速度和深度这是我们必须遵守的但是这并不意味着我们在开放方面就别无选择除了下文分析的合理保护外更关键的是要正确引导外资金融机构的业务经营为我所用以最大限度享受开放给国民经济发展带来的好处

在经济政策上政府虽不能歧视外资金融机构但可在鼓励措施方面区别对待如现在西部大开发急需金融机构介入就可在政策上鼓励外资金融机构进入西部地区降低资本金要求、放松准入标准、给以更多的业务发展权限、降低税率等都是可选择的鼓励措施在行业上对于积极投资于中国高新技术产业及基础产业的外资金融机构还可以给予更多的优惠还可以将外资银行准入与来源国在华投资贸易量挂钩贷款规模大的给予更大的优惠在外资金融机构的准入形式上对于中外合资的方式应给予更多的优惠而对于那些主要从事短期贷款、中间业务的外资金融机构则减少政策优惠

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外资银行进入中国开展业务必须同中资银行进行合作如在中资银行开立外汇结算帐户用于调拨外汇头寸、转汇款或委托付款以及从中资银行借入人民币资金等另方面随着外资银行逐渐成为中国金融体系的重要组成部分内资银行也须与它们开展业务合作外资银行在中国开展业务相当长时间内必然遇到人民币资金匮乏问题以及衍生的人民币流动性问题现在外资银行主要是通过市场拆借和同业借款来融通人民币资金在目前资金相对宽裕的情况下许多中资商业银行已通过同业拆借或同业借款向外资银行融出大量资金将来这一渠道还可拓展诸如外资银行和中资银行之间的货币互换外资银行针对中资银行发行人民币大额可转让定期存单外资银行为客户开出外币备用信用证或直接出具人民币担保用于客户向中资银行借人人民币资金等等都是最有可能的合作形式

到2000年底中资银行境外营业性机构已达68家资产总额1565亿美元国泰、光大、中信、海通等证券公司也已跨出国门中保集团则在国外已经营了50余年加入WTO为中资金融的跨国经营带来了更多的商机我们必须充分把握中资银行跨国经营的战略目标可定为在竞争战略上以国内竞争和人民币业务为基础从中国跨国企业的海外投资和贸易往来以及在华三资企业切入逐步对外扩张在全球布点最终成为综合

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型、全能型的世界一流全球银行在地域选择上中资银行扩展海外业务首先应以欧美市场为主攻地区欧美市场规模庞大结构完善金融技术发达是极好的学习之地进入这个市场可以使中资银行获得良好的人才培训基地还可获得最多的关于国际金融业务和管理方面的信息当然亚太地区在金融危机之后金融管制放松中资银行也可抓住时机进入主要亚太国家的市场在业务定位上必须要发展自己的拳头产品在某个业务上获得全球或者地区优势从而获取国际竞争力在客户选择上国内客户应以大型综合型企业为首选东道国客户则以中型企业和华资企业为重点东道国的大型跨国公司基本上已经与本国的大银行建立了密切的业务联系中资银行难以插足而中小型企业特别是大量进入国际业务领域的中型企业可能成为中资金融机构的主要服务对象

（三）寻求必要的合理保护

经济全球化虽然意味着国界的日益模糊并绝不意味着各国经济失去了独立意义因此在经济日益全球化的大背景下力图在与他国的经济往来和市场竞争中取得有利地位尽最大的可能保护本国金融业以求获得更大的利益仍然是各国努力追求的目标

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即便是发达国家对金融业的开放也是慎之又慎美国财政部的研究显示在135个WTO成员国国中对外资银行没有明显限制的只有13个中国金融业长期处于高度的政策壁垒保护之下在资本实力、服务水平、内部管理及风险控制能力等方面与外资银行存在巨大差距对于加入WTO后可能出现的高度市场竞争形势需要有个适应过程美国的中国问题专家拉迪（1999）指出从WTO通过中国入世议定书所定的条款来看中国入世的复杂性已经超出一般想像；对WTO而言中国开放市场所做的承诺远比10年前世贸组织处理其他国家入世的影响来得深远；而中国在议定书中所做的承诺也远远超过10年前其他国家入世时所同意的承诺拉迪认为中国作了如此广泛和影响深远的承诺短期内付出实质的经济代价将难以避免最主要的短期代价将是中国部分产业会在国际竞争中被淘汰而加入WTO所带来的劳工和资本重整效果要在中长期方会浮现有鉴于此我国应在符合WTO规则的前提下对民族金融业实行适当的保护因此认真研究其他国家的经验结合多边服务贸易规则和纪律合理利用《服务贸易总协定》赋予发展中国家开放金融市场的保障条款、例外条款以及逐步自由化等条款制定有关金融行服务贸易的适度保护措施是我们应对?尤隬TO挑战的战略安排之一

1.运用WTO及GATs的发展中国家保护规则WTO以及

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GATs针对特殊情况提供了一些“保障条款”或“例外条款”东道国可以据以全部或部分终止已达成的协议

GATs第十九条第二款指出“贸易自由化的进程应取决于各成员国方相应的国家政策目标以及各成员国方包括它的整体和个别服务部门的发展水平对各个发展中国家成员国方在少开放一些部门、放宽较少类型的交易和逐步扩大市场准入程度等方面应根据它们的发展情况给予适当的灵活性 旨在达到本协议第四条（发展中国家的更多参与）所述的目标上”GATs第二十九条“关于免除第二条义务的附录”具体规定了申请义务免除的例外按该例外条款规定任何缔约方可开列一个具体的不遵守最惠国待遇的清单但该清单将在5年后被缔约方全体审查一次其最长有效期一般不应超过10年GATs金融服务附件也提出了针对发展中国家的特殊待遇及保护性条款规定我国是发展中国家这些条款都可以用来合法保护国内金融业

2.利用GATs中的“审慎例外”在GATs的谈判过程中各国政府普遍感到对金融服务应当给予特别对待对金融业应进行严格规制感到成员国应有采取审慎监管措施的充分自由GATs第十一条“关于国际支付与划拨”和GATs第十二条“对保障国际收支平衡的的限制”均对此作出明确规定金融

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附录除将政府机构行使权力提供的服务排除在GATs的适用范围之外还对审慎监管规定了更大的例外即审慎例外（prudential－out）第二条“国内法规”规定了各国有权采取不符合GATs（包括国民待遇原则）规定的谨慎措施“无论本协定任何其它条款如何规定不应阻止一成员国为审慎原因而采取措施包括为保护投资者、存款人、投保人或金融服务提供者对其负有诚信义务的人而采取的措施或为确保金融体系的统一和稳定而采取的措施”第三条“确认”规定了成员国对另一成员国谨慎措施的承认按照法律适用中特殊优于一般的原则附录中的审慎例外应得到优先 …… 此处隐藏：8314字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……