银行业相关法律法规

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第二篇 银行业相关法律法规

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主要内容

5 银行业监管及反洗钱法律规定

6 银行主要业务法律规定7 民事法律基本规定 8 商事法律基本规定 9 银行业犯罪及刑事责任

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第5章 银行业监管及反洗钱 法律规定

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一、中国人民银行监督管理措施 相关规定

直接监督检查权建议检查监督权 特定情况下的全面 检查监督权

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二、银监会监督管理措施相关规定监管对象范围

监督管理措施

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三、违反银行业监督管理规定 的处罚措施

刑事责任行政处分 行政处罚

其他行政处理措施

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四、反洗钱法律制度

洗钱概述 《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构大额交易和可疑交易 报告管理办法》

违反反洗钱法律规定的法律责任

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金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容

大额交易报告要素内容列表编号 编 号 2 金融机构名称 4 金融机构代码 6 客户身份证件/证明文件类型 8 客户国籍 10 代办人身份证件/证明文件类型 12 代办人国籍 14 账号 16 业务标示号 18 资金收付标志 20 资金用途 22 交易金额 24 对方金融机构代码类型 26 交易对手姓名/名称 交易对手身份证件/证明文件号码 28 30 交易对手账号 要素名称 要素名称

1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29

金融机构代码类型 客户名称/姓名 客户身份证件/证明文件号码 代办人姓名 代办人身份证件/证明文件号码 账户类型 交易日期 交易方式 交易去向 币种 对方金融机构名称 对方金融机构代码 交易对手身份证件/证明文件类型 交易对手账户类型 报告日期9

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第6章 银行主要业务法律规定

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一、存款业务法律规定

存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同

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二、授信业务法律规定

授信原则

授信审核贷款法律制度

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三、银行业务禁止

商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止

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四、银行业务限制

对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制 对商业银行投资业务的限制 商业银行结算业务的限制

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第7章 民事法律基本规定

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一、民事权利主体

民事权利主体的概念自然人 法人 非法人组织

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二、民事法律行为和代理

民事法律行为 代理及其种类

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三、合同法律制度

合同的概念及特征 合同的订立 合同的生效

合同的履行违约责任

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第8章 商事法律基本规定

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一、公司法律

制度

《公司法》概述公司设立制度 公司资本制度 公司的组织机构 公司终止制度

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二、破产法律制度

《破产法》概述

《破产法》的实体性规定破产程序 破产财产的分配