银行卡、电话、 短信骗术大起底

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银行卡、电话、 短信骗术大起底
浏览次数：3842009-05-06 【大 中 小】【打印】【关闭】







随着我国银行卡产业的快速发展，银行卡面临的风险形势日益严峻，犯罪手段不断向高科技、集团化、专业化、规模化发展，案件实施过程更为隐蔽，手法不断翻新，信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗、短信和电话转账等风险案件日益增加，对银行和持卡人的资金安全造成威胁，成为制约银行卡长期健康发展的重要因素。近日,人民银行、银监会与公安部、工商总局等4部门联合召开会议，研究加强银行卡风险管理、预防和打击银行卡犯罪的政策措施。

■骗术揭底

信用卡：未离身却遭克隆险刷爆　


市民罗先生正在办公室上班，与信用卡绑定的手机突然收到3条短信：“您尾号为2046的信用卡于3月25日10时57分取现2000元”，“11时32分消费11000元”，“11时33分消费500元”……罗先生感到惊讶，下意识摸出钱包仔细查看，自己那张某银行信用卡明明还在，为何会有消费？追查之下，感觉不可思议的罗先生明白了：自己的信用卡被克隆了，
而且快被刷爆了。

当日，收到消费和取现短信之后，罗先生连忙拨打该行信用卡中心的客服热线确认短信的真实性，客服人员告知罗先生，他的信用卡在当天确实进行过这3笔交易，并告诉他，取现地点在某银行花都区新华支行的一台柜员机，刷卡消费地点就在附近不远处的一家百货公司，罗先生简直不敢相信自己

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的耳朵。“我明明身在××区，信用卡也好端端地在钱包里，怎么会在另一个区消费和取现？”意识到自己的银行卡资料可能被泄露，罗先生立即将包括此张信用卡在内的几张银行卡一并挂失，并拨打110报警。


警方提醒：
1. 要多了解一些基本的银行知识。
　首先，银行一般有公开的、向客户发短信的客服电话，而不是普通的手机号码。请勿相信通过普通手机号码发送的关于银行信用卡消费的短信内容，为避免财产损失，请通过银行专用客服电话或到银行柜台咨询。

　2.刷卡消费都需要你当面签字确认，即便发生转账，也是你与商场之间的交易，不会由银行直接划账。如果信用卡真有问题，银行也不会要求你在ATM机上办理，而是要求去银行当面办理。目前确有部分发卡银行为持卡人提供了银行卡取现以及消费的短信提醒服务，但正规的短信内容一般包括发生交易的银行卡卡号（或卡号的最后若干位数），而发送虚假短信的不法分子并不知道持卡人的真正卡号，因此虚假短信中不会包含发生交易的银行卡卡号信息。

　3.要认真阅读发卡银行提供的有关银行卡使用说明和安全防范要求，掌握基本的用卡常识，收到类似短信时要冷静，不要焦虑。如果对自己的银行卡消费确有疑问，就亲自到银行柜台咨询，或者致电各发卡行的统一客服热线、中国银联客户服务热线95516等。在未经中国银联和发卡行客服中心核实前，不要拨打短信中的陌生电话，也不要对外泄露银行卡信息，更不要轻易将资金转入陌生账户。

　4 .一旦上当受骗，要及时向警方报案，积极协助警方将不法分子绳之于法，以挽回自己和更多人的损失。

■短信诈骗：

骗术一：声称催缴购物款

短信诈骗花样可谓层出不穷。近几日，一条所谓银行通知催缴某超市购物款的短信又充斥手机中，让许多用户一时疑惑：是短信发错了还是自己真被商家弄错了。这些名目繁多的骗人短信让手机用户们又恼又气：难道利用通讯工具诈骗，真的没法管了吗？

“银行通知：您于2009年3月25日在xx商场购物9872元，请三天内到建设银行
各网点缴纳超千元，可申请分期款。详情咨询××××—5548554……”这是近日手机用户王先生收到的一条不知是哪个银行发布的通知。王先生在莫名其妙的同时，又担心真被超市弄错成为他们的欠费消费者，而短信中“此笔资金将从您所有账户中结算”一句，更让王先生

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感到忧心忡忡，真不知对方怎样从自己的账户中结算。王先生告诉记者，收到短信后他拨打了无数次短信中所留的咨询电话，不是关机就是无法接通。虽然王先生确认这又是一条骗人短信，但他还是不放心地重新整理了一下自己所有的银行账户卡，重新设置了密码。

不仅是王先生，实际上最近许多用户都收到了这条短信。记者也曾多次拨打短信中所留的咨询电话，一直为关机。同时，记者从超市有关部门了解到，超市并没有委托银行发布这样的信息，超市也没有像王先生(手机号)这样的欠费消费者。


骗术二：我叫××，银行账号是×××，请速汇钱。

“我叫刘成，我的银行账号是×××，请速汇钱”。靠着向随机的手机号码播发这条简单的短信，犯罪嫌疑人詹某竟能在短短两个月的时间内敛财近80万元。用手机短信诈骗的方式敛得巨财，先用一个假身份证在银行开户办一张银行卡，同时给账户绑定短信通服务，只要账户一有变动银行就会立即发短信通知，接着就是最原始的手法，买五六张神州行的电话卡朝陌生的号码发短信，内容异常简单——“我叫刘成，我的银行账号是×××，请速往里汇钱”，表面上看这几乎是一种不可能成功的方式，谁会傻得朝一个不认识的账号里汇钱？但世界上还真是有这样的糊涂虫，短短两个月的时间他共收到近80万元的汇款。



警方提醒：除此之外，短信诈骗的手段还有很多，而且骗人的伎俩不断翻新。如，“我今天要走了，想了好久还是决定不给你打电话，你拨1259×××××按2键我给你点了首歌，听完后有留言。不用回电话，手机是借的，祝好运。”
实际上是想骗取你回电话后高额的电话费；再如，有假扮公安局要求转帐的；更有甚者假冒领导在外出差，让下属汇款的；还有人利用激将式短信激你回电骗钱：“哈哈，我就是这样的人，怎么样，有种就来电话”等等。警方提醒，如果收到上述提到的短信，一定不要轻易相信，如果假冒“熟人”让你汇款，而且电话号码并不是“熟人”自己的号码，一定不要相信，也不要回电话。
如果将信将疑，要找到电话里存的熟人的电话找当事人询问清楚，再决定如何行事


■电话诈骗：

骗术一：声东击西型诈骗
据某媒体报 …… 此处隐藏：2061字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……