融资融券营业部业务培训(2)

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营业部融资融券业务培训

客户征信审查( 三、招商证券营业部融资融券业务环节-客户征信审查(五) 招商证券营业部融资融券业务环节 客户征信审查

营业部还可通过社会征信系统收集客户征信资料 融资融券专岗在融资融券管理系统中输

入客户信 用评级因子并打印信用评级表，将客户征信资料 用评级因子并打印信用评级表， 提交经理办公会议讨论。 提交经理办公会议讨论。

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申请授信审批( 三、招商证券营业部融资融券业务环节-申请授信审批(一) 招商证券营业部融资融券业务环节 申请授信审批

营业部经理办公会议讨论后提出对客户的信用评 分及拟授信额度，提交运行管理部。 分及拟授信额度，提交运行管理部。 运行管理部审核后，提出对客户的信用评分和授 运行管理部审核后， 信额度，并按照授信额度审批的权限进行报批。 信额度，并按照授信额度审批的权限进行报批。

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申请授信审批( 三、招商证券营业部融资融券业务环节-申请授信审批(二) 招商证券营业部融资融券业务环节 申请授信审批

总部分级审批权限表风险等级 低 较低 中 高 审批人 一个信贷会委员( 一个信贷会委员(运行管理部负 责人) 责人) 两个信贷会委员( 两个信贷会委员(风险管理部及 运行管理部负责人) 运行管理部负责人) 三个信贷会委员(风险管理部、 三个信贷会委员(风险管理部、 法律室及运行管理部负责人) 法律室及运行管理部负责人) 客户授信额度 100万元以内 100万元以内 100—200万元以内 100 200万元以内 200 200—500万元以内 200 500万元以内 500

500万元 净资本5% 万元—净资本5%以 信贷委员会集体审批( 信贷委员会集体审批(5个以上委 500万元 净资本5%以 员同意) 员同意) 内

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三、招商证券营业部融资融券业务环节-签署合同和开户 招商证券营业部融资融券业务环节-

签署融资融券合同和开户营业部收到总部审批结果后， 营业部收到总部审批结果后，融资融券业务专岗与客 户确认授信额度、利率， 户确认授信额度、利率，正式签署合同 签订合同后，交易管理岗为客户开立信用证券账户、 签订合同后，交易管理岗为客户开立信用证券账户、 办理第三方存管银行签约手续， 办理第三方存管银行签约手续，要求客户将其保证金 全部转入信用账户。确认转入后， 全部转入信用账户。确认转入后，在管理系统中提交 合同确认申请。 合同确认申请。 运行管理部在管理系统中生效该合同， 运行管理部在管理系统中生效该合同，客户可开始进 行融资融券交易。 行融资融券交易。 融资融券合同期限三年，到期前需与客户沟通， 融资融券合同期限三年，到期前需与客户沟通，是否 续签合同。 续签合同。19