4--银行业金融机构案件防控基础知识(4)

A、集资诈骗罪 B、高利转贷罪 C、违法发放贷款罪 D、贷款诈骗罪

94.案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的（A）为准。 A、金额 B、余额 C、发生额

95.银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于（C）为宜。

A、一个月 B、二个月 C、三个月

96.银行业机构要把（C）和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。

A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险管理 97.银行不允许授信工作人员未经本单位（C）和考核直接上岗。 A、认可 B、考试 C、合规培训 98.严禁以资料审核代替实地调查方式进行（B），不得放松对客户的调查和对客户资料真实性的验证。

A、客户走访 B、贷前调查

99.信贷人员不得以化整为零等方式越权或变相越权进行（B）。 A、授信 B、贷款 C、审查 100.信贷经办人员不得人为干预程序或（B）程序进行授信。 A、增加 B、减少 C、放松 101.下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（D） A、受贿罪 B、票据诈骗罪

C、变造货币罪 D、签订、履行合同失职被骗罪 102.金融犯罪成立的前提和基础是（C）

A、复杂的金融工具 B、多层次的金融机构 C、违反金融管理法规 D、获取非工资收入 103.盗窃信用卡并使用的，是（A）

—9—

A、盗窃罪 B、金融凭证诈骗罪 C、信用卡诈骗罪 D、信用证诈骗罪

104.合同权利义务终止后，基于诚实信用原则，仍存在于当事人间的义务是（D） A、履行 B、给付 C、清偿 D、保密 105.债权人为消灭债关系，向债务人实施抛弃债权的意思表示，合同法理论称此为（A） A、免除 B、提存 C、抵销 D、混同

二、多选题 （67道题）

1.《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》明确存在下列哪些情形之一的属于重大、恶性案件？（ABD）

A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；

B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C、司法机关认定属于重大、恶性的案件；

D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件；

2.《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》所称案件责任人员包括哪些银行业金融机构从业人员？（ABC） A、作案人员；

B、相关违法违规行为的实施人或参与人；

C、以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员； 3.银行业金融机构案件问责应当遵循哪些原则？（ABCDE）

A、依法依规 B、实事求是 C、权责对等 D、责任明确 E、逐级追究

4.银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下哪些方式？（ABC）

A、纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等； B、经济处理：包括扣减绩效工资、 降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等; C、其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。

5.各机构要充分认识对账工作的重要性，通过下列哪种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。（ABCD）

A、制度保证 B、科技手段 C、流程管控 D、法律约束

6.银行业金融机构案件处置规程所称银行业金融机构案件处置工作包括？（ABCD） A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处置

7.银行业金融机构应当在（ABCE）后，向银监局提交案件审结报告。 A、总结案件教训 B、分析存在问题 C、确定问责方案 D、责任人处理 E、 整改措施 8.案件防控“四项制度”是指（ACDE）。

A、干部交流 B、柜员轮岗 C、岗位轮换 D、亲属回避 E、强制休假

9.银行业金融机构案件防控工作联席会议的主要职责是（ABCDE） A、通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险； B、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，统筹工作安排； C、组织办案队伍，部署案件调查，确定案件性质，组织案件处置；

—10—