4--银行业金融机构案件防控基础知识

4--银行业金融机构案件防控基础知识

一、单选题 （105道题）

1.各机构必须建立重要岗位员工（A）制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。

A、轮岗 B、监督 C、末位淘汰 D、竞争上岗 2.轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（D）。

A、50% B、70% C、80% D、100% 3.案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（B）金额为准。 A、实际确认的 B、上报时了解的 C、初步估算的

4.为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（C）年。

A、1 B、2 C、3 D、4

5.机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（A）进行。

A、同时同向 B、同时逆向 C、逆时同向 D、逆时逆向 6.各机构应每（B）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。 A、月 B、季 C、年 7.银行业金融机构对案件处置工作负（A）责任。

A、主要 B、次要 C、沟通 D、间接

8.（B）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。

A、人民银行 B、银监局 C、统计局 D、公安局

9.银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取（B）的方式召开。

A、定期 B、不定期 C、组织者提议 10.银监会所称自查发现案件指的是什么？（A）

A、是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。

B、银行业监督机构在业务检查时发现的案件。 C、外部审计发现的案件。

11.案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（B）小时以内。 A、12 B、24 C、48

12.提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的（C）。 A、监督管理 B、运营管理 C、监督制约 D、效益合规化

13.银行业金融机构高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长（或总经理）是（B）的第一责任人。

A、案件风险防范 B、案防制度制定和执行 C、案防工作监督

—1—

14.营业机构要提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（B）年，轮岗率100%。

A、1年 B、2年 C、3年

15.银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ ）个月内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（ ）个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。（C）

A、1，3 B、2，7 C、3，5 16.银行业金融机构对案件风险排查工作负（B）。 A、主要责任 B、主体责任 C、次要责任

17.银行业从业人员应遵循公平竞争，恪守（B）原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

A、存款自愿 B、客户自愿 C、客观公正

18.银行业从业人员应做到不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而（A）。 A、优待或歧视 B、因人而异 C、特殊对待

19.银行业办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出（B）。

A、受理 B、回避 C、推荐

20.银行业从业人员不从事与本机构有（A）的第二职业。 A、利害关系 B、业务往来 C、债务关系

21.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》中处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（C）年，过期不再提供查询服务。

A、1 B、3 C、5

22. 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（B）中核算的本、外币存款。

A、个人账户 B、对公结算账户 C、存款账户 23.商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（B）。

A、2% B、3% C、5%

24.（A）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。 A、信用卡 B、银行卡 C、借记卡

25.存款检查实行接续滚动的方法，即以（B）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。 A、1至2 B、3至6 C、4至8 26.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管

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27.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）

A、集资诈骗罪 B、高利转贷罪 C、违法发放贷款罪 D、贷款诈骗罪

28.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A、制度先行于业务 B、内控优先 C、发展是根本，管理是保障 D、合规人人有责

29.根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。

A、事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B、涉案人员及情况

C、已经或可能造成的损失 D、 公安司法机关的强制措施

30.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。 A、对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B、案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D、案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 31.下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B） A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C、滥用职权，对客户交易进行误导

D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 32.案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。

A、一情一报 B、一情 …… 此处隐藏：3034字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……