不完全质押背书的法律效力反思(4)

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视为畏途。即使可依法院判决强制补记质押背书或者迳以法院判决实现票据权利，因票据的提示期限或付款期限极为短暂（《票据法》第53、78、91条），而审判期限及强制执行期限较长，在适用上也几乎是不可能的。可见，普通债权质权说所设想的两条权利实现途径，虽然不要求完全背书在一定程度上维护了交易自由，但此种过度的交易自由，反而增加了交易成本，尤其是权利实现的成本。故，有效说的两种观点在实践中均难以有效运行。

（四）效力未定说：一个最佳的解释框架

最高人民法院的法官认为，未记载“质押”字样的背书属于空白背书行为，票据的质权人能否行使票据权利尚未确定，此种质押背书处于效力未定的状态。参照《票据法》第27、30条以及《票据规定》第45、49条，在未补充完全“质押”字样之前，债权人不能享有票据质权；而在出质人或质权人补记“质押”字样之后，票据质权即可有效成立；就票据实务而言，质权人也可以不补记“质押”字样，而以一般背书转让的受让人之身份直接向票据债务人主张票据权利。此即“效力未定说”。笔者赞同不完全质押背书的效力状态应为效力未定，但上述效力未定说的相关观点，未臻精准，须予补正，以克服其理论瑕疵。

其一，不完全质押背书包括未记载“质押”字样和未签章两种情形，并且这两种情形导致的法律后果应该是一致的，均为效力未定。但上述观点只论及了前一种情形，而对未签章的情形却笔锋一转，采取了无效说的见解，其前后思维逻辑不连贯一致。

其二，依据我国《票据法》第85、86条，现行空白授权票据制度的适用范围狭小，效力认定严格，仅限于支票的出票阶段，而对于汇票、本票及支票的不完全质押背书能否适用不无疑惑。《票

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据规定》第45、49条则以司法解释的方式扩充了《票据法》上的空白授权票据制度，扩充解释本应有正当的理由，但上述观点对此尚缺乏必要的说明和论证。

其三，票据未记载“质押”字样的，当出质人以明示或默示的方式授予质权人补记权时，质权人才可以补记“质押”字样，并且也只能进行“质押”背书之补记，而不能违反出质人的授权范围滥用补记权。质权人越权补记的，不能以补记事项向出质人主张权利，但票据若经背书转让，则出质人不得对抗善意第三人。上述观点认为质权人可以补记“转让”背书，进而直接向票据债务人主张票据权利，这不妥当。不完全质押背书的效力状态应为效力未定，准确的表达是：对不完全质押背书的票据，在进行补记之前，票据质权尚未完全成立；当事人在票据到期日或被担保债权履行期限届满之前进行补记的，票据质权有效成立。从效力未定的角度切入，乃解释不完全质押背书问题的最佳选择，因为认定不完全质押背书处于效力未定的状态，其意义在于承认了商事交易是一个连续的动态过程，票据质押从着手设立、成立、有效到生效的各个阶段之间存在时间差，允许不完全质押背书的存在可以满足商事交易的多种需求，简化手续，便利应对未来的不确定事宜，使票据质权的设立具有灵活性、自主性和社会适应性，这也是扩充解释空白授权票据制度的主要理由。在对不完全质押背书的票据进行补记之前，相对于无效说而言，效力未定说给了不完全背书行为一定的补救机会，非采自始、绝对、确定、当然的无效，而是相对的无效，即未决的不生效。[28]在票据到期日或被担保债权履行期限届满之前，当事人对不完全质押背书的票据进行补记的，则票据质权有效成立，由期待权转变为既得权。相对于有效说而言，效力未定说坚持了票据的要式性、文义性及无因性的法理，更利于维护交易安全。目前，主张不完全质押背书处于效力未定状态的见解，还面临着如下几个实践问题的质疑，对此需要逐一澄清。