中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法(2)

（三）是否有欺上瞒下、弄虚作假的情况；

（四）是否有串岗、混岗、操作“一手清”的情况； （五）是否有随意简化、改变业务流程的情况；

（六）是否有无正当理由逾假不归，或经常擅自离岗的情况； （七）是否有故意推脱、延迟、拒绝轮岗、交流或休假的情况；

（八）是否有故意躲避、抵制录像监控、稽核、检查、审计，或在不合理的长时间内未接受检查、审计的情况；

（九）本人经办或管理的账务是否有非因业务差错或特殊业务处理的原因造成的账务不符或不正常挂账的情况；

（十）是否有故意造成业务差错或账务混乱的情况； （十一）是否有隐匿、销毁、篡改业务凭证、记录、账册、档案的情况；

（十二）是否有违规为自己办理业务，或违规为父母、配偶、儿女及其他关系人办理业务的情况；

（十三）是否有违规代客户保管存折（单）、办理开户、存取款、更换印鉴、购买重要空白单证、签字等代客服务的情况；

（十四）是否有利用个人储蓄账户或“控制账户”违规存放、过渡本单位财务费用的情况；

（十五）是否有利用个人储蓄账户或“控制账户”违规存放、过渡客户资金的情况；

（十六）是否有利用职权为自己及亲友谋取不正当利益的情况；

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（十七）是否有经常在上班时间办理私人的商业事务或交易活动的情况。

第十七条 经济往来方面的事项包括但不限于：

（一）是否有以本人或他人名义经商办企业、从事有偿中介活动的情况；

（二）是否有与本人收入明显不符的大额炒股、炒期货、炒外汇、买卖基金等风险投资活动的情况；

（三）是否有违规集资或介绍集资、高利借贷、参与经营地下钱庄等情况；

（四）是否有热衷于赌博、大额购买彩票，或购买非法彩票，参与赌球、赌马等博彩活动的情况；

（五）是否有收受、索取客户回扣的情况；

（六）是否有借用、占用客户通讯设备、交通工具等财物或向客户大额借款的情况；

（七）是否有让客户支付或报销不正当费用，或向客户提出其他不正当、不合理要求的情况；

（八）是否有经常出入高消费场所、日常消费与个人及家庭收入明显不符的情况；

（九）是否有利用婚丧嫁娶等事宜聚财敛钱的情况。 第十八条 社会交往方面的事项包括但不限于：

（一）是否有参与“黄、赌、毒、黑、传销”等违法违纪活动的情况；

（二）是否有与有劣迹或不良嗜好的客户、社会人员来往密

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切的情况；

（三）是否有向有劣迹或不良嗜好的客户、社会人员提供私人借贷、担保的情况。

第十九条 家庭状况方面的事项包括但不限于：

（一）是否有家庭成员或来往密切的亲友从事传销、赌博、涉毒等非法活动的情况；

（二）是否有家庭成员或来往密切的亲友因从事大额风险投资活动（如经商、炒股、炒期货等）而出现资金紧张或大额亏损的情况；

（三）是否有重大家庭变故造成情绪异常、消极悲观的情况； （四）是否有违反《中国邮政储蓄银行员工亲属回避暂行规定》（邮银发?2009?12号）的情况。

第二十条 排查事项由总行统一负责修改、增减。 一级分行可以结合实际补充、增加排查事项，但不得修改、删减总行统一规定的排查事项。

第三章 日常排查

第二十一条 日常排查，指员工的直接管理人员、所在部门负责人、机构负责人在日常工作中对员工是否存在第二章所列事项和员工行为的合规性及引发风险的可能性进行持续关注的管理活动。

第二十二条 开展日常行为排查，及时了解掌握员工的思想

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行为动态，及时纠正员工的风险隐患苗头，是预防和化解案件风险的有效手段，是加强员工从业行为监督管理，教育和引导员工形成良好职业操守的基础性工作。

第二十三条 日常排查应当结合实际，灵活运用各种方式，包括但不限于：

（一）观察的方式。随时用心观察、留意员工的言行举止，及时发现异常情况。

（二）谈话的方式。主动与员工谈心，及时掌握所辖员工思想、行为动态。

（三）查阅的方式。不定期抽查员工考勤记录、工作文件以及监控录像等相关资料。

（四）问卷的方式。组织员工填写调查问卷，及时了解员工行为状况。

（五）走访的方式。走访员工家庭、客户以及当地公安、司法、银监、纪检、工商等有关部门了解情况。

第二十四条 日常排查应建立工作台帐，内容包括但不限于：与员工谈话记录，走访客户及外围调查记录，监控录像调阅记录，员工行为排查登记表，网点工作日志，发现问题核实处理情况等。排查台帐及工作资料应妥善保管。

第二十五条 各级机构负责人是日常排查工作的第一责任人。

日常排查按照员工管理权限，由员工的直接管理人员、所在部门负责人、机构负责人具体组织实施。

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员工直接管理人员、所在部门负责人、机构负责人负责建立和管理员工日常排查工作台帐，认真做好排查工作相关记录，对日常排查发现的问题，应及时报监察部门。

第二十六条 监察部门负责督促检查各级机构日常排查工作以及组织协调发现问题的核实和处理工作，人力资源部门等案件防控领导小组成员单位共同做好日常排查工作。

第二十七条 各级机构应定期向上级监察部门报送日常排查工作情况。

一级支行应每季度向二级分行监察部门报送日常排查工作情况。

二级分行应每半年向一级分行监察部门报送日常排查工作情况。

一级分行应每年向总行监察部门报送日常排查工作情况。 第二十八条 各级机构监察部门应定期对辖内日常排查工作情况进行检查。

二级分行监察部门应按季度对辖内日常排查工作情况进行检查。

一级分行监察部门应每半年对辖内日常排查工作情况检查一次。

总行根据工作实际，不定期检查一级分行及其辖内机构日常排查工作。

第二十九条 员工的直接管理人员、所在部门、机构负责人在日常排查过程中发现所辖员工有本办法第二章规定的事项之

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