中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法

中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法

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目 录

第一章 总则…………………………………………………1 第二章 排查事项…………………………………………..2 第三章 日常排查…………………………………………..6 第四章第五章第六章第七章

集中排查…………………………………………. 9 处置措施………………………………………….11 排查工作要求…………………………………….12 附则……………………………………………….13 2

第一章 总 则

第一条 为加强员工从业行为管理，增强员工风险防范意识，规范员工行为排查工作，主动预防、及早发现和有效化解案件风险，保证中国邮政储蓄银行稳健发展，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》和《商业银行操作风险管理指引》等规定，结合我行实际，制定本办法。

第二条 本办法所称员工行为排查，是对全行员工涉嫌案件的行为以及可能诱发案件的行为进行主动识别，并及时采取处置措施控制、化解风险的管理活动。

第三条 本办法适用于中国邮政储蓄银行全体从业人员。 第四条 员工行为排查工作在各级行案件防控领导小组领导下开展，各级监察部门归口管理和牵头组织，各成员单位和责任单位配合。

第五条 员工行为排查应坚持依法合规、审慎实施。排查不得违反国家法律法规，不得违背社会公德，不得损害员工合法权益。

第六条 员工行为排查应坚持实事求是、客观公正。排查反映问题不得无中生有、颠倒是非，不得打击报复、诽谤诬陷他人。

第七条 员工行为排查应坚持主动预防，教育为先。要加强对员工的廉洁从业教育，引导员工形成良好的职业操守，主动预防和避免发生案件。

第八条 员工行为排查应坚持分级管理、逐级负责。各级机

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构、部门要建立排查工作责任制，坚持谁主管、谁负责，谁排查、谁负责。

第二章 排查事项

第九条 员工行为排查重点关注员工以下两类行为： （一）涉嫌案件的行为；

（二）存在隐患可能诱发案件的行为。

第十条 涉嫌案件的行为，是指可能构成犯罪案件的可疑事项，包括但不限于贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等类别。

第十一条 贪污侵占挪用类事项包括但不限于： （一）是否涉嫌贪污或侵占银行及客户的资金； （二）是否涉嫌挪用银行及客户资金； （三）是否涉嫌设立小金库或进行账外经营； （四）是否涉嫌组织、参与私分银行财产。 第十二条 贿赂类事项包括但不限于： （一）是否涉嫌索取、收受贿赂； （二）是否涉嫌行贿； （三）是否涉嫌介绍贿赂。

第十三条 其他犯罪类事项包括但不限于： （一）是否涉嫌违法发放贷款；

（二）是否涉嫌骗取贷款、票据承兑或金融票证；

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（三）是否涉嫌吸收客户资金不入账；

（四）是否涉嫌违背受托义务，擅自运用客户资金及其他委托、信托财产；

（五）是否涉嫌违规出具金融票证； （六）是否涉嫌违规出具保函；

（七）是否涉嫌对违法票据承兑、付款、保证； （八）是否涉嫌盗窃公、私财物； （九）是否涉嫌诈骗公、私财物； （十）是否涉嫌非法集资、社会融资。 第十四条 外部查办类事项包括但不限于： （一）是否被公安、司法机关传唤或调查取证；

（二）是否被公安、司法机关采取刑事拘留、逮捕、监视居住、取保候审等强制措施；

（三）是否被公安机关给予行政拘留、劳动教养或其他治安处罚；

（四）是否被新闻媒体负面报道。

第十五条 存在隐患可能诱发案件的行为，是指虽未构成案件线索，但如果不及时关注或采取处置措施，可能会发展为案件或给银行资产及声誉造成重大不利影响的事项，包括但不限于工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等方面。

第十六条 工作表现方面的事项包括但不限于： （一）是否有指使、胁迫、诱骗他人违规操作的情况； （二）是否有受他人指使、胁迫、诱骗违规操作的情况；

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