中国农业银行四川省分行派驻风险主管和风险合规经理考核办法

附件2：

中国农业银行四川省分行派驻风险主管 （风险合规经理）考核办法（试行）

第一章 总 则

第一条 为加强派驻风险主管（风险合规经理）的管理，客观评价派驻风险主管（风险合规经理）的工作业绩，调动派驻风险主管（风险合规经理）履职积极性和主动性，促进风险管理水平的提高，根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》、《中国农业银行四川省分行本部员工绩效管理暂行办法》，特制定本考核办法。

第二条 本办法考核评价对象为省分行向二级分行（含省分行营业部、各直属支行，下同）派驻的风险主管（风险合规经理），以及二级分行向所辖县级支行派驻的风险合规经理。驻地行各条线内设风险经理不纳入本考核办法。

第三条 派驻风险主管（风险合规经理）考核原则。 （一）突出业绩原则。根据派驻风险主管（风险合规经理）工作质量情况，结合驻地行风险指标情况，突出派驻风险主管（风险合规经理）关键工作领域，科学设置客观、量化的绩效考核指标，通过绩效考评促进风险管理水平的提高。

（二）综合评价原则。考核兼顾管理过程与管理结果，兼顾定量指标和定性指标，兼顾委派行考核与驻地行考核，综合考评派驻风险主管（风险合规经理）业绩和行为能力。

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（三）真实客观原则。委派行要建立派驻风险主管（风险合规经理）的考核台帐，对派驻风险主管（风险合规经理）加/扣分要有真实依据。

（四）公平公正原则。对派驻风险主管（风险合规经理）的考核全省采用统一标准、统一方式，被考核人享有同等且充分的知情权和申诉权。

第四条 考核每半年评价一次，每年考核一次。考核期间为每年1月1日至12月31日。

第二章 考核内容、计分规则及权重设置

第五条 考核内容。派驻风险主管（风险合规经理）考核内容分为关键业绩指标（简称KPI，下同）和行为能力指标（简称KCI，下同）两部分组成。

（一）关键业绩指标是对工作任务实施情况和管理效果的评价，原则上根据总分行制定的派驻风险主管（风险合规经理）工作职责、风险管控效果等因素确定，包括工作质量指标和驻地行风险指标两部分。

1. 工作质量指标主要包括贷款风险分类和减值测试工作完成情况、关键风险点督导和监控情况、日常例行风险管理工作和专项风险管理工作等五项指标。

2. 驻地行风险指标主要包括风险分类偏离度、减值测试差错率、关键操作风险点检查、管理效果、风险报告执行力、停复牌管理执行效果、和驻地行风险评价水平进步度等六项指标。

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（二）行为能力指标是对派驻风险主管（风险合规经理）政治思想素质、工作作风等综合表现的评价，主要考核派驻风险主管（风险合规经理）职业操守、制度执行、工作作风、工作指导和独立性等五个方面的情况。

第六条 考核依据。考核依据派驻风险主管（风险合规经理）完成日常工作、专项工作情况，以及驻地行风险管理取得的效果。主要参考派驻风险主管（风险合规经理）的工作日志、记录、风险提示、调研报告、工作报告、总结（述职报告）、委派行对派驻风险主管（风险合规经理）各项工作的记录，以及驻地行对派驻风险主管（风险合规经理）的评价和风险管理水平等。

日常工作是指《中国农业银行四川省分行风险主管（风险合规经理）派驻管理办法（试行）》以及《中国农业银行四川省分行派驻风险主管（风险合规经理）业务操作手册》规定应做的工作。

专项工作是指委派行根据上级行或本级行安排专项布置的检查、调研等工作。

第七条 派驻风险主管（风险合规经理）考核实行总分百分制，关键业绩指标和行为能力指标各占70%和30%的总分权重。考核内容分解为多个项目指标，各指标项按该项计分说明加分和扣分。为促进考评指标的均衡发展，弱化单项指标异常变化的影响，每项指标最高得分不超过指标基础分值的130%。

（一）关键业绩指标共设置11项内容，指标名称、计分方法、分值、依据来源等详见附件1和附件2。指标共计100分，

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包括工作质量指标40分和驻地行风险指标60分。

（二）行为能力指标共设置5项内容、共100分，指标名称、计分方法、分值、依据来源等详见附件1和附件2。

第八条 考核评价得分的计算：

年度考核评价得分=KPI评估得分×70%+KCI评估得分×30% 第九条 指标评分主体权重设置。 （一）关键业绩指标评分主体考核权重。 1.工作质量指标。

（1）省分行派驻风险主管（风险合规经理）的工作质量指标由省分行风险管理部考核评价。

（2）省分行派驻了风险主管的二级分行，对辖内派驻风险合规经理的工作质量指标由派驻风险主管和二级分行风险管理部门各按50%的权重进行评价打分。省分行未派驻风险主管的二级分行，对辖内派驻风险合规经理的工作质量指标由二级分行风险管理部门考核评价。

2. 驻地行风险指标。派驻风险主管（风险合规经理）的驻地行风险指标由委派行风险管理部门考核评价。

（二） 行为能力指标评分主体考核权重。

1.省分行派驻风险主管（风险合规经理）行为能力指标评价由省分行分管风险管理副行长、省分行风险管理部和内控合规部正副总经理、驻地行领导班子和其他人员分别按30%、30%、20%、20%的考核权重进行评价打分。

对省分行派驻风险主管（风险合规经理）进行考核的“其他

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人员”，指省分行风险管理部内设科室单元经理、驻地行本部中层干部和下辖县级支行行长（或同级网点负责人）。

2. 省分行派驻了风险主管的二级分行，对派驻风险合规经理行为能力指标评价由派驻风险主管、二级分行分管风险管理副行长、二级分行风险管理部门和内控合规部正副经理、驻地行领导班子、其他人员分别按25%、25%、20%、15%、15%考核权重进行评价打分。省分行未派驻风险主管的二级分行，对辖内派驻风险合规经理的行为能力指标由二级分行分管风险管理副行长、二级分行风险管理部门和内控合规部正副经理、驻地行领导班子和其他人员分别按30%、30%、20%、20%的考核权重进行评价打分。

二级分行对派驻风险合规经理考核设置“其他人员”考核主体时，由二级分行根据管理实际自行确定。

第三章 考核工作的组织管理

第十条 考核组织

派驻风险主管（风险合规经理）的考核评价小组由委派行分管风险管理的副行长任组长，人力资源、风险管理部门负责人任副组长，人力资源、风险管理、内控合规部门业务骨干（2-3名）为组员组成。考核小组办公室设在风险管理部门。驻地行参与对派驻风险主管（风险合规经理）的考核。

省分行派驻了风险主管的二级分行，其考核评价小组副组长还应包括派驻风险主管。

第十一条 考核流程

（一）被考核的派驻风险主管（风险合规经理）公开述职，

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