第三方存管业务系统支持单位银行结算账户交易功能介绍(培训)

客户交易结算资金第三方存管业务系统 支持单位银行结算账户交易功能介绍

分行营业部个人业务部 胡楷奇 二〇〇九年一月

第三方存管系统支持单位银行结算账户设计理念 系统设计体现“以客户为中心”的经营

理 念，产品功能设计最大限度地考虑客户(包括证 券公司和投资者)的实际需求，沿袭原有架构体 系，简化柜员操作，风险可控。

账户结构示意图主 办 存 管 银 行ABIS 客户交易结算资金 交 收账户

结算备付金账户

自有资金 结算备付金账户

客户交易结算资 金汇总账户 银行结算账户 1 银行结算账户 2 银行结算账户 3 … 银行结算账户 N

协 办 存 管 银 行 证 券 公 司

系 统

存 管 业 务 系 统

客户交易结算资 金管理台账 1

客户交易结算资 金管理台账 2

客户交易结算资 金管理台账 3

…

客户交易结算资金 管理台账 N

资金账户 1

资金账户 2

资金账户 3

…

资金账户 N

第三方存管系统支持的银行结算账户种类个人客户：借记卡 对公客户：单位银行结算账户 单位银行结算账户：基本存款账户、一般存 款账户、专用存款账户、临时存款账户。

对公客户使用单位银行结算账户的限定目前，农业银行单位银行结算账户的支付方式： 印鉴与支付密码。 业务规则中限定只能在单位银行结算账户开户行 办理。因此，在第三方存管业务中涉及到校验客户合 法性交易时均采取在开立单位银行结算账户网点办 理，且需经办网点三级主管对交易进行授权的方式 处理。 授权的要点：对公客户申请交易的合法性验证。

支持单位银行结算账户功能新增与优化的交易新增交易：对公结算账户签约——8203(6607)对公结算账户资金转资金账户——8200 对公结算账户客户信息修改—8204(6610)

优化交易：借记卡资金转入资金账户——6622以后统一使用空白凭证 资金账户资金转银行账户——6623 查询资金账户资金——6621 强制变更签约账户——7085

对公结算账户签约(8203)——输入界面

对公结算账户签约(8203)——输出界面

对公结算账户签约(8203)——凭证打印与传递

签约交易成功后，使用我行通用空白凭证打印《对公 结算账户存管签约》回单一式二联，交单位经办人签 字确认；在《中国农业银行客户交易结算资金第三方 存管业务申请表》和《对公结算账户存管签约》回单 上加盖银行业务章和操作员名章。 将《对公结算账户存管签约》回单的一联留存作为当 日业务会计传票，将机构投资者法定代表人证明书、 法人《授权委托书》及投资者提交的资料复印件和 《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申 请表》作为传票附件

;另一联《对公结算账户存管签 约》回单连同证件的原件交还投资者。

对公结算账户签约(8203)——注意要点

该交易仅能在单位投资者的签约单位银行结算 账户开户行办理；且需三级主管对交易授权；当投资者的签约单位银行结算账户为冻结状态 时，提交此交易仍然可以成功； 邮寄对账为收费项目，如果投资者选择该服务， 系统将生成对账单，由各第三方存管业务经办 行按照投资者预留地址定期邮寄。

对公结算账户客户资料查询(2504) ——输入界面

对公结算账户客户资料查询(2504) ——返回界面

对公结算账户客户资料修改(2502) ——返回界面

对公结算账户客户资料登记(2501) ——输入界面

对公结算账户客户资料登记(2504) ——提交界面

对公结算账户资金转资金账户(8200) ——输入界面