证券公司高级管理人员面试重点

证券公司高级管理人员资格认证面试重点内容

五、面试重点

（参测人员应结合现行法规和本单位的实际情况进行回答）

1、 证券公司治理结构的关键因素； ................. 1

2、 证券公司风险内部控制的重要性； ............... 2

3、 证券公司内控治理机制的核心内容；.............. 4

4、证券公司主要面临的业务风险； .................. 8

5、 证券公司风险控制指标体系的建立与证券公司规范发展

的关系； ........................................ 12

6、人力资源管理和有效的员工的激励约束机制在证券公司

发展中的作用； .................................. 15

7、 个人诚信与证券公司发展、证券市场发展之间的关系；

................................................ 15

8、其他。 ....................................... 17

1、证券公司治理结构的关键因素；

证券公司作为中国证券市场的重要组成部分，日益发挥着越来越重要的作用。从1985年1月2日，我国第一家证券公司——深圳经济特区证券公司开始试办以来，在短短的十几年内，证券公司从无到有，从小到大，发展速度极其惊人，成为推动我国证券市场快速健康发展的一支重要力量。当前，随着我国证券市场规范化、市场化、国际化的不断推进，随着经济全球化趋势的迅速发展和WTO的加入，我国经济将在更大范围内和更深的层次上与世界融为一体，这使得证券公司的生存环境发生了重大的变化。治理结构关系到证券公司的生死存亡，证券公司法人治理结构不完善，内部 监督机制不建全，往往导致证券公司出现一股独大的内部人控制现象，由 引产生公司股东为了各自的利益争夺，导致冲突，进而造成网

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络关系断裂。 在市场上引起对证券公司的信任危机。 通过从外在环境和 自身发展变迁看证券公司的内部治理结构发展和演变，应从以下几方 面入手完善内部治理结构:

完善法人治理结构，建立完善的股权结构， 合理把握正式关系和非正式关系，减少因结构因素导致的网络冲突。

建立完善的监督机制，完善内部控制机制与制度。做到事前、事中、事后 的全方位控制，防范重大风险事故的发生。

建立信任机制，通过在公司 组织内部上下科层之间建立、健全分工合作、公平分配的机制，提高组织 内部信任度。

充分利用公司的一切社会资源，努力扩大公司的社会资本， 提高公司的经济效益。

完善外部治理环境对策:主要是指培育和优化证券公司的治理环境， 以及通过这些外部环境刺激内部治理的运作，监测内部治理的效果。从目 前来看，外部完善治理主要侧重于两个方面:一是强化与完善证券公司的 外部监管环境，为证券公司创建信任机制营造良好的外部环境。二是提高 和加强证券公司的市场化运作。

区别证 券公司的不同情况，主要应采取以下三种途径: 一是对于内部法理结构较好，董事长、总经理、监事长三方的非正式 关系紧密的证券公司，应该加强其外部监督的力度，适当引进独立董事制 度。防止“内部人”控制现象的发生，给证券公司造成不必要的损失。 二是对于法人治理结构不到位的证券公司，应尽快完善法人治理制 度，深入了解成员的相互影响程度、联结密度、信息传递方式与渠道以及 联结层次结构，从而为证券公司内部更有效率的管理提供针对性的帮助。

2、证券公司风险内部控制的重要性；

建立健全风险治理的内控体系：

证券公司的风险防范和治理的内控体系应该由三部分构成，即风险评估、风险控制和风险治理。

1．风险评估：首先是各业务岗位或工作流程中的风险评估。岗位或工作流程中的风险评估是对证券公司的日常经营治理中，每一项业务或每一个工作流程中可能产生风险的可能性的猜测。它包括风险所在、风险所引起损失的时机、可能发生的损失原因、可能发生损

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失的金额、损失猜测的可信度、损失发生的频率以及损失应对措施等。其次是整体风险评估。公司的整体风险最终都可能通过资产体现出来，因此，对公司整体风险的评估，主要是对资产风险进行测评。资产风险评估的主要指标有：(1)安全性指标：对外担保比例占资本总额的比例不得超过100％；自营股票余额占资本总额的比例不得超过30％，自营债券余额占资本的比例不得超过50％等。(2)流动性指标：流动资产余额占资本总额的比例不得低于25％；长期投资余额占资本的比例不得超过30％。(3)盈利性指标：包括资产收益率、资本收益率

等。通过对以上指标的分析，确定公司风险的发生概率，进而采取相应的防范应对措施。

2．风险控制：完善以一级法人制度为核心的授权分责制度，加强决策的集中性、统一性和权威性。实行与个人责任密切联系的集体决策制度，防止个人独断专行。建立高级治理人员岗位定期轮换和重点岗位定期轮换的制度，保持决策体系的新鲜和活力。

(1)．经纪业务风险控制。公司要对营业网点合理安排，防止盲目扩张。建立和完善交易岗位责任制，明确各岗位职责，制定各岗位操作制度。进一步完善营业部各项业务的交易流程。加强财务稽核和现场监督。

(2)．承销业务风险控制。建立“统一领导、专业分工、集中治理”的业务体制，在公司内部形成以专家评审委员会为核心的业务治理体制。其主要职责是：负责制定公司承销业务的操作流程；负责项目立项、策划、创新业务的咨询和评审；负责拟上报项目材料的评审。规范运作、严格自律、提高执业水准。

(3)．自营业务风险控制。建立科学的决策系统。自营业务是个系统工程，需要研究部门、财务资金部门、风险控制小组、投资决策部门等共同参与完成。在这个决策系统中，投资决策部门是最高决策机构；研究部门对市场分析和投资品种进行可行性分析研究，为投资决策提供依据；财务资金部门负责资金调拨、核算；风险小组对自营业务全过程进行监督。加强自营资金的治理；加强自营队伍建设；公司总部对整个系统的资金运作、自营操作进行统一治理，充分利用资源，提高效率，降低风险。

(4)．信息网络系统风险控制。设立电脑中心，对全系统的计算机网络实行统一归口治理。系统设计控制，计算机综合业务系统的设立开发要符合国家、证券行业软件工程标准，编写完整的技术资料；设置保密系统或相应的控制机制，保证计算机系统的可稽核性。公司总部及各分支机构必须建立健全数据备份制度。信息治理风险。在公司内部建立一个高效的

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信息治理系统，一是用于信息资源共享，二是便于治理层集中各个基层部门的风险信息，便于信息传递与反馈。

3．风险治理：证券公司的风险监控系统由循序递进的四道防线构成。第一道防线为一线岗位监督治理防线。由各项业务工作人员自查自纠。第二道防线为专业监督治理防线。第三道防线是事后监督治理防线。第四道防线是稽核系统的监管防线。

资料来源：加入WTO后我国证券公司面临风险及应对措施http://www.77cn.com.cn/Article/zhenggaicuoshi/jrwjydcs/200911/290750.html

3、证券公司内控治理机制的核心内容；

[摘要] 内部控制作为企业自我调节和自我制约的内在机制，处于单位中枢神经系统的重要位置，可以说没有健全完善的内部控制，就很难组织现代化的企业生产和经营 …… 此处隐藏：12718字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……