中央银行学 单选改错多选(7)

A. 全面性原则 B. 效率性原则

C. 效益最大化的原则 D. 公开、公平、公正原则

三、多项选择题

1．金融监管的一般理论有（ ）。

A．社会利益论 B.金融风险论 C．保护债权论 D.社会选择论 E．自律效应论

2．西方国家统称为金融监管的“三道防线”是指（ ）。

A．预防性管理 B.市场准入 C．存款保险制度 D.紧急救援 E．准备金管理

3．监管机构按其设立方式划分，大致可区分为（ ）。

A.集中监管体制 B.单一监管体制 C.分业监管体制 D.复合监管体制 E.多元监管体制

4．巴塞尔委员会于1997年9月公布了《有效银行监管的核心原则》，其中包括（ ）。

A.监管主体的独立性原则 B.依法监管原则

C.“内控”与“外控”相结合的原则 D.稳健运营与风险预防原则 E.母国与东道国共同监管原则 5．内部控制包括的主要内容有（ ）。

A.组织机构 B.审批原则 C.会计规则 D.“双人原则” E.分离原则

6．审批商业银行时需要考虑的基本因素包括（ ）。

A.资本金 B.高级管理人员素质 C.银行业竞争状况 D.国际政治环境 E.社会经济需要

7．设立商业银行分支机构时应向审批部门提交以下（ ）材料。

A.申请书 B.申请人最近两年的财务会计报告

C.拟任职的高级管理人员的资格证明 D.经营方针和计划 E.营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料

8．按照巴塞尔委员会1997年发布的《有效银行监管的核心原则》，股权资本用于以下（ ）几个目的。

A.为银行股东提供持久的收入来源 B.为银行提供持久的资金来源 C.承担风险和吸收损失 D.提供业务发展的基础 E.使股东相信银行的管理既安全又稳健

9．造成国家风险中汇兑风险的情况大致有（ ）。

A.国家管制外汇，私人借款者被排在申请外汇的长龙之末 B.国家由于国际收支严重逆差而无能力偿付对外债务 C.中央银行出现外汇短缺，不能充当外汇的最后贷款者

D.国家实施“出口导向”政策，将本币贬值，从而削弱了私人借款者的

财务地位

E.私人借款者出现财务危机后，不愿偿付对外债务

10．巴塞尔委员会1997年发布的《有效银行监管的核心原则》关于审慎监管的主要内容包括以下几个方面：（ ）。

A.资本充足率 B.呆账准备金 C.资产集中 D.流动性 E.风险管理和内部控制

11．国债利率主要有（ ）三种方式。

A.固定利率 B.浮动利率 C.长期利率 D.短期利率 E.保值利率

12．根据各国证券市场监管模式的差异，可以把证券市场监管体制分为三种类型，是（ ）。

A.一级监管体制 B.二级监管体制 C.集中型监管体制 D.自律型监管体制 E.中间型监管体制

13．对证券交易所的监管主要有（ ）。

A.审批制 B.注册制 C.核准制 D.认可制 E.通道制

14．证券市场中的市场操纵行为的方式主要有（ ）。

A.洗售 B.对敲 C.轧空 D.信息杠杆 E.联合操纵

15．我国中央银行对外汇市场的监管主要包括对（ ）的监管两个方面。

A.银行结售汇市场 B.外汇黑市 C.国际外汇市场 D.银行间外汇市场 E.国际游资市场