2第三届海峡两岸大学生职业技能大赛暨创新成果展-理财规划方案竞

第三届海峡两岸大学生职业技能大赛暨创新成果展

“理财规划方案设计”项目竞赛方案

第一部分 竞赛规程

一、竞赛项目名称 理财规划方案设计 二、竞赛目的

随着中国经济的迅速发展,居民生活水平显著提高,人均可支配收入逐年增加。随着“啃老族”、“蚁族”、“蜗居族”等现象日益显现，以及“富二代”、“穷二代”等的生活状况受到普遍关注，理财已成为生活中不可或缺的形式。通过比赛，考核参赛选手团队协作能力、创意、理财及整合规划的能力，让理财更贴近生活，促进学生综合应用理财相关专业知识，推动投资理财人才培养模式改革。

三、竞赛方式与内容 （一）竞赛方式

1.竞赛采取团体赛方式。每个参赛队由3名选手组成，男女不限，其中队长一名,参赛选手应为2013年同校在籍高职学生，性别和年级不限。

2.每个参赛队配备一名指导老师，经报名确认。

3.竞赛采用理财规划方案撰写和现场展示及答辩的形式进行 。 4.每队现场陈述的顺序采用抽签方式确定。 （二）竞赛内容

竞赛内容包括以下三个部分：

1.撰写理财规划方案：参赛作品应针对刚毕业的大学生的需求及状况，充分利用理论结合形势与政策，从理财目标、财务状况和财务机会评估、理财策划、执行财务策划、监控和调整、理财方案的评估和可行性的分析等方面，制定一份完整、具体、满足对象需求的综合理财规划建议书。理财工具明确，规划合理，可行性强。

注：理财方案的执行步骤要求详尽、合理，有数据支持，贴近现实状况。 2.现场陈述：每个参赛队用PPT的方式对方案进行展示和陈述，时间为15分钟。

3.评委提问：每队回答评委的提问，每队现场答辩，时间为15分钟。 （三）竞赛成果

每队参赛选手以参赛队编号为文件夹命名，文件夹内分别包含：理财规划方案设计书、PPT演示文稿、数据论证材料等文件。

四、竞赛规则 （一）第一阶段

采用递交原创性理财规划方案设计作品方式进行。 规划方案的基本要求：

1.完成的理财规划方案不得侵权、抄袭，或请他人代写。 2.理财规划方案字数要求5000字以上。

3.理财规划方案所需数据、参考书等资料一律自行准备，方案中引用部分内容须注明出处。

4.理财规划方案一律采用Ａ４纸打印。

作品完成后于12月15日前递交福建江夏学院策划竞赛专家委员会，组织统一评审。

（二）第二阶段

第二阶段为现场陈述与答辩。

1.参赛选手以参赛队为单位参加，竞赛选手一律凭参赛证在规定的时间前十五分钟到达现场，并通过抽签决定选手的比赛顺序，竞赛期间参赛选手原则上不得离开竞赛场地。

2. 由参赛学生（可一人、可多人）进行陈述，时间为15分钟，评委提问：每队回答评委的提问，进行现场答辩，时间为15分钟。

（三）具体要求

1.每个参赛队必须参加两个阶段的比赛。 2.参赛队的陈述顺序采用抽签方式确定。

3.参赛队理财规划方案必须按照规定时间内将电子版传到专家委员会，并将纸质材料两份装订并加盖本学校分页骑缝章后邮寄到专家委员会（如对递交方案电子版出现异议时，以纸质材料为准）。第二阶段竞赛时，选手按规定时间进入竞赛场地，将陈述PPT统一递交到组委会，统一安装到陈述用电脑后开始陈述比赛。

4.比赛过程中，若因非选手个人原因造成延误，由裁判长视具体情况做出裁决。

6.赛程安排表 赛程 理财规划方案设计 时间 2013年12月15日之前 内容 参赛类型 备注 弃。 理财规划方案提交 团体参赛 逾期视为自动放现场竞赛 2013年12月28日下午2:30-4:30至29日上午(09:00—12:00) 理财规划方案现场演示及解说 团体参赛 五、竞赛场地与设备 （一）竞赛场地

竟赛场地由承办方提供及分配。赛场采光、照明和通风良好，提供稳定的电源。

（二）竞赛设备

计算机配置不低于CPU:P4 2.67GHz双核；内存：1GB；显存：256MB；硬盘：可用存储空间不低于100GB；网卡正常；键盘鼠标正常。多媒体设备、话筒、扩音设备、计时器.

六、评分办法与标准 （一）评分办法

大赛组委会聘请专家委员会，与各参赛队指导教师共同组成赛事评委会，

所有策划方案提交赛事评委会评审。

1.参赛团队的名次根据总成绩由高到低进行排序。 2.参赛团队的总成绩由两部分构成：

一是理财规划方案的成绩，主要根据方案的专业性、完整性、创意性进行打分，本部分成绩占总成绩的60%；其中方案的专业性15分、完整性25分、创意性20分。

二是现场答辩成绩，主要根据现场参赛选手的反应和应变、回答的准确度、商务礼仪进行评分，本部分成绩占总成绩的40%。其中答辩的反应与应变10分、回答的准确度20分、商务礼仪10分。

（二） 评分标准 1.策划方案（60%） 1．文案：文案完整、材料齐全（5%） 2．注重调研：创意策划经过周密市场研究和分析（10%） 3．目标明确：目标明确、手法合适、层次分明（5%） 4．体现创意：项目创意好、立意新、符合理财创意（10%） 5．方案严密：与实际条件结合紧密、体现理财创意（15%） 6．对效果合理的评测：评测的方案、评测工具使用的合理性（15%）

理财规划设计文稿包括内容 序号 1 明确理财目标，收集财务信息 明确客户的理财需求和目标，了解客户家庭的基本背景：如职业，年龄，生活爱好和价值观等，定位客户的生涯类型，理解理财目标的财务内涵并量化。收集客户的财务信息做出未来现金流量表并进行分析。 2 分析客户当前的财务状况和评估财务机会 3 理财策划方案的设计制订 分析、评估客户的财务状况和存在机会，做出合理的金融前提假定，明确理财策划的设计原则， 提出综合理财建议并指出可实行的理财策略。 开发可实施的具体方案，分别制订出投资策划，保险策划，住房计划，现金规划，教育规划等，方案的设计必须本着科学求实的态度，推理和假设过程必须严密合理，计算要精确。 根据客户的风险承受能力和财务目标，为客户提供切实可行的理财计划，涵盖投资计划，教育计划，退休计划，财产转移计划，风险管理计划，税务计划等，为每个较大的理财计划，如房产，证券投资等做较详细的专业分析。 4 执行财务策划方确定实施时间表，帮助客户理解并执行该方案。 名称 简单说明