小额贷款公司档案管理制度--16.01.13(2)

5．公司合同或章程（复印件）、成立文件

6．会计事务所出具的验资报告，企业主要资产明细材料

7．客户近3年及近期的财务报告（原件或复印件），以及有权部门对年度财务报表的审查证明、 8．信贷业务申报书 9．开户证明（复印件）

10．有权部门批准成立事业单位机构设置的文件（复印件） 13．信贷资产风险分类认定工作底稿和客户背景材料 14．与本公司签定的信贷业务合作协议

15．企业分立、合并、转制（全套材料）、更名等文件 16．企业主要资产的权属证明材料

17．建筑安装企业另需材料：承建资格证书（复印件）、资质等级证书（复印件）、建筑安装企业施工安全资质证（复印件）

18．房地产企业另需材料：资质等级证书（复印件）、土地使用权证或土地使用出让合同、建设工程规划许可证、建设用地规划许可证、建设工程开工许可证、商品房（预）销售许可证（如有）

21．信贷业务申请书及附件（原件），有效的商品购销合同 22．董事会等同意申请信贷的证明或具有同等效力的证明（原件） 23．第三方提供保证所需文件： （1）同意保证意向书（原件）

（2）董事会同意提供担保的决议或具有同等效力的证明（原件）

（3）保证人基本情况材料，包括：营业执照（复印件）、 法定代表人身份证明（原件或复印件）、签字样本（原件）、 法人组织机构代码证（复印件）、 贷款证（卡）（复印件）、 公司合同或章程（复印件）、 客户近3年及近期财会报告（原件或复印件）、 有权部门批准成立事业单位机构设置的文件（复印件）、 担保评价报告（原件）、履行保证责任通知书 24．抵押或质押方式所需文件： （1）同意抵、质押意向书（原件） （2）抵押（质）物评估报告（原件）

（3）评估单位资格证明（复印件）

（4）抵押物（质物）权利证书，如土地使用权证、房屋产权使用证（复印件） （5）有处分权人同意抵押（质押）的证明文件，包括：董事会同意抵（质）押的决议或具有同等效力的证明（原件）、 第三人同意提供抵（质）押的书面申明（原件）、 全体共有人同意抵（质）押的证明（原件）、 海关同意抵（质）押的声明等（原件）、 国有资产管理部门对企业关键设备同意抵押的证明（原件）、其它有权机构同意抵（质）押的证明（原件） （6）抵（质）押人有关身份证明（原件或复印件） （7）抵（质）押物保险单据（原件或复印件） （8）抵（质）押登记证明（原件） （9）质物不予挂失的登记证明（原件） 25．信贷业务评价报告（原件） 26．信贷审批决策文件（原件） 27．各类信贷合同（原件）

28．各类保证合同、抵押合同、质押合同（原件） 29．核定贷款指标通知单（放款通知书） 30．贷款转存凭证（提款通知单） 31．信贷业务发放（办理）后至回收期间

（1）历次信贷资产检查报告及信贷后评价报告（原件） （2）提前还款申请书 （3）调整利率通知书 （4）信贷到期通知书 （5）提前归还贷款通知书 （6）催收利息通知书

（7）逾期贷款（垫款）催收通知书及回执 （8）贷款展期申请书及调查评价报告（原件） （9）展期还款协议书及担保文件（原件） （10）贷款还款凭证.

（11）不良资产化解专题报告（原件）

（12）担保物、偿债物领用、退回、变更保管通知书（原件） （13）起诉通知书回执（原件）

（14）涉及诉讼、仲裁等法律文件（原件），包括委托代理协议、起诉状、立案通知书、答辩状、判决书、调解书、上诉状、撤诉申请书、财产保全申请书、支付保全申请书、破产清偿申请书、强制执行申请书、财产处理情况、裁定书及资产管理报告等文件材料