最新农村信用社县级领导班子竟聘试题库全套(6)

A、高级管理人员直至一把手 B、直接负责的高级管理人员 C、中、高级管理人员 D、直接责任人员

205、（ A ）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。 A、中国人民银行 B、国家银行业监督管理委员会

C、国家外汇管理局 D、财政部

206、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（ A ）。 A、记录存档 B、通知客户 C、关闭此账户 D、上报可疑交易

207、（ B ）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。 A、大额支付交易 B、可疑支付交易

C、特殊支付交易 D、支付交易

208、“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（ A ）其客户的身份。 A、确定和记录 B、判定 C、检查和了解 D、鉴别

209、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（ D ）都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。 A、被判定异常交易的 B、只要有异常迹象的

C、除正常交易外 D、不论是否异常

210、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（ C ）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。

A、监控账户交易情况 B、制定大额和可疑标准 C、“了解你的客户” D、随时冻结可疑账户 三、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 211、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（ C ）属于大额支付交易。 A、法人之间金额10万元以上的单笔转账支付

B、个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付

C、金额20万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付

212、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（ D ）属于可疑支付交易。 A、法人之间金额100万元以上的单笔转账支付

B、个体工商户之间100万元以上的单笔转账支付

C、金额10万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

213、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，第六款规定：相同收付款人短期内频繁发生资金收付，其中“短期”指（ B ）以内。

A、8个日历日 B、10个营业日

C、8个营业日 D、10个日历日

214、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求: （ B ）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。 A、一般支付交易 B、可疑支付交易

C、正常交易 D、收、付款交易

215、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户

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资料的（ D ）。

A、真实性、完整性、时效性 B、真实性、时效性、合法性 C、时效性、完整性、合法性 D、真实性、完整性、合法性

216、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（ C ）的身份证件上的姓名和号码。 A、任意一方 B、代理人 C、被代理人和代理人 D、被代理人

217、大额现金收付，由金融机构于（ D ）起的第二个工作日报送人民银行当地分支行。 A、业务发生当月月底

B、业务发生日所在季度结束 C、业务发生当年年底 D、业务发生日

218、中国人民银行和各金融机构不得向（ D ）泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。 A、任何无关个人 B、任何无关单位

C、任何无关单位或个人 D、任何单位或个人

219、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应当（ B ）。

A、给予开除处分 B、给予纪律处分 C、给予行政处分 D、追究刑事责任 四、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 220、以下外汇交易中，（ A ）属于大额外汇资金交易。

A、当日存、取外币现金单笔等值1万美元以上

B、以转账形式进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上 C、以银行卡进行外汇收付交易，个人当天单笔等值1万美元以上 D、以票据进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上

221、以下外汇交易中，（ B ）属于可疑外汇现金交易。

A、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的

B、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的

C、非居民个人要求银行开旅行支票的

D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的

222、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（ B ）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。

A、2个工作日 B、3个工作日