最新农村信用社县级领导班子竟聘试题库全套(4)

管理的对象。 A、农村信用合作社 B、政策性银行 C、信托投资公司 D、证券公司 十四、《商业银行内部控制评价试行办法》 116、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（ D ）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。 A、职工代表大会 B、工会 C、新闻发布会 D、股东大会 117、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的（ A ）。 A、内部控制指标要求。 B、技术能力 C、检查方式 D、偏好和倾向性 118、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（ A ）的组织结构。 A、报告关系清晰 B、员工关系健康向上 C、产权关系明晰 D、多方共赢 119、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行特别应考虑建立关键岗位定期或不定期的（ A ）制度。 A、人员轮换和强制休假 B、强制加班 C、禁止休假 D、突击加班 120、商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（ B ）的评价。 A、内部控制环境、风险识别与评估 B、内部控制主要目标实现程度 C、信息交流与反馈 D、内部控制措施、监督评价与纠正 121、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的充分性、（ D ）、有效性和适宜性。 A、安全性 B、权威性 C、科学性 D、合规性 122、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行对内部控制体系实施评价应由（ B ）进行。 A、来自银行外部的人员 B、与评价的活动无直接责任的人员 C、与评价的活动有直接责任的人员 D、高级管理人员 123、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟通应考虑信息的安全性和（ C ）要求，相关信息报告、发布、披露应经过授权。 A、即时性 B、公开性 C、保密性 D、准确性 124、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对商业银行法人机构内部控制的整体评价，原则上（ C ）。 A、每半年一次 B、每年一次 C、每两年一次 D、每三年一次 十五、《商业银行市场风险管理指引》 125、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ D ）相匹配。 A、员工素质 B、员工数量 C、资产规模 D、市场风险管理能力和资本实力 126、商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的法律差异和（ D ），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。 A、文化差异 B、气候差异 C、人员素质差异 D、资金流动障碍 127、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（ A ）至少重估一次价值。 A、每日 B、每周 C、每月 D、每季 128、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的臵信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的（ C ）。 A、潜在最小损失 B、实际最小损失 C、潜在最大损失 D、实际最大损失 129、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（ B ）情况下的亏损承受能力。 A、极端有利

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B、极端不利

C、正常 D、一般

130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实施（ B ）。 A、敞开管理 B、限额管理 C、不限额管理 D、封闭管理

十六、《商业银行授信工作指引》 131、按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下属于表外授信的是（ D ）。 A、贷款 B、贸易融资 C、贴现 D、信用证

132、《商业银行授信工作尽职指引》将（ A ）的授信称为中长期授信。 A、1年以上 B、3年以上 C、5年以上 D、10年以上

133、商业银行对客户调查和客户资料的验证应（ A ）。

A、以实地调查为主，间接调查为辅 B、以间接调查为主，实地调查为辅 C、实地调查与间接调查并重 D、以外部征信机构为主

134、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（ B ）。

A、一律不再追究相关责任 B、可视情况免除相关责任

C、不区分具体情况一律严肃追究责任

D、一律责任减半

合规试题 一、《信用社合规工作管理办法（试行）》

135、根据《信用社合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（ A ）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法 、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。 A、银行及其员工 B、银行的高级管理层 C、银行的员工

D、银行的各级管理层

136、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（ D ），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。

A、信用风险和市场风险

B、法律风险和市场风险 C、法律风险和战略风险

D、法律风险、道德风险和信誉风险

137、下列选项中，属于合规部门职能的是（ D ）。

A、对全行经营活动进行审计 B、直接对违规人员进行处理

C、对员工的工作效率进行监督检查 D、对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

138、下列事项不属于合规部门职能的是（ D ）。

A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查 B、进行合规培训

C、就合规工作问题与监管部门进行沟通

D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督

139、根据《信用社合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（ B ）。

A、必要时咨询法律与合规部门 B、必须获得法律与合规部门的意见 C、毋需征询法律与合规部门的意见 D、根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见

140、根据《信用社合规工作管理办法（试行）》的规定，合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性和（ C ）的特点。 A、秘密性 B、公开性 C、 动态性 D、公正性

141、根据《信用社合规工作管理办法（试行）》的规定，上级法律与合规部门有权直接与任何员工、部门了解与合规有关的问题和情况，（ B ）。

A、但应取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意

B、无需取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意

C、 但应取得总行领导的正式授权 D、但应事先通知总行人力资源部

142、合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（ A ）的 …… 此处隐藏：3315字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……