最新农村信用社县级领导班子竟聘试题库全套(5)

158、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（ C ）。 A、必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定 B、必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定 C、合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动 D、在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定 159、高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（ B ）措施。 A、赔偿性 B、惩戒性 C、制约性 D、规范性 160、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（ A ）的合规职能。 A、永久、有效并有充足资源保障 B、灵活机动 C、阶段性存续 D、与银行经营密切相关 161、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（ A ）风险管理活动。 A、核心 B、非核心 C、非常规 D、阶段性 162、高级管理层应该每年（ A ）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。 A、至少一次 B、至少两次 C、至少四次 D、至多四次 163、银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（ C ）。 A、臵于公开场所 B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人 C、传达给银行的所有员工 D、限于董事会及高级管理层知悉 164、银行合规职能活动的范围和广度应当由（ A ）加以定期检查。 A、内部稽核部门 B、风险管理部门 C、日常管理部门 D、经营部门 三、《肖钢同志在党委中心组（扩大）学习讨论会上的发言提纲》 165、以下有关依法合规的看法中，错误的是（ D ）。 A、依法合规也是银行的价值增值活动 B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求 C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性 D、依法合规是单纯的成本负担 166、依法合规也是商业银行的一种（ A ）。 A、竞争力 B、创新能力 C、潜在风险 D、权宜之计 167、依法合规保证了竞争的（ B ），使发展更加有序而持久。 A、充分性 B、正确方向 C、地域性 D、激烈程度 四、《信用社股份有限公司员工守则》 168、《信用社股份有限公司员工守则》作为规范信用社员工行为的基本文件，（ C ）。 A、仅适用于境内机构的全体员工 B、仅适用于境外机构的全体员工 C、适用于境内外机构的全体员工 D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工 169、《信用社股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（ D ）。 A、爱行敬业 B、客户至上 C、诚实守信 D、艰苦奋斗 170、《信用社股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（ A ）。 A、依法合规 B、效率第一 C、利润至上 D、服从上级 171、根据《信用社股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（ C ）。 A、避免在职责明确以前擅自作主 B、及时向上级汇报请示 C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿 D、立即要求有关部门澄清职责 172、根据《信用社股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（ A ）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。 A、投资或担任高级管理职务 B、投资或任职 C、介绍

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D、任职

173、根据《信用社股份有限公司员工守则》规定，员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得（ B ）。 A、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密

B、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密

C、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密

D、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密

174、根据《信用社股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有（ D ）字样的。 A、“绝密” B、“机密” C、“内部资料，注意保存” D、“正本”

175、根据《信用社股份有限公司员工守则》规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（ D ）的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。 A、二人以上同时在场 B、经请示批准的

C、关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼

176、根据《信用社股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不得在（ C ）中兼职。 A、人大 B、政协

C、其他公司、企业等营利性组织 D、行业协会

177、根据《信用社股份有限公司员工守则》规定，员工可以（ A ）。 A、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动

B、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动

C、自己开办公司、企业等营利性组织

D、参与他人投资开办公司、企业等营利性组织

178、根据《信用社股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得（ B ）。

A、在公共媒体和网络上接受采访 B、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访

C、在公共媒体和网络上发布消息 D、在公共媒体和网络上发表意见

179、根据《信用社股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务时，（ B ）。

A、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

B、除银行另有规定外，不得以优于

一般客户的特殊条件和程序予以办理

C、以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

D、除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

180、根据《信用社股份有限公司员工守则》规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（ A ），否则应承担相应的责任。

A、拒绝执行，同时应及时越级报告 B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行

C、予以执行，同时应及时越级报告 D、立即向监管部门报告

181、根据《信用社股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得（ B ）。

A、拨打和接听私人电话

B、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话

C、拨打私人电话

D、利用银行电话接听私人电话

182、根据《信用社股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得（ D ）。

A、向亲属以外的任何其他人透露 B、向亲属、朋友以外的任何其他人透露

C、向媒体以外的任何其他人透露 D、向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露 五、《信用社股份有限公司员工违规处理办法》 183、《信用社股份有限公司员工违规处理办法》适用于（ A ）。 A、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）

B、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）

D、同 …… 此处隐藏：3426字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……