风险控制与判断(3)

40、 多次不按贷款合同规定的贷款用途使用贷款，逃避银行和我公司监督，将大量贷款挪作不正当用途，以及从事违法等活动或者我公司要求其改正上述不正当行为而拒不改正的。

41、 企业及其核心管理人员违法乱纪、走私贩私、商业侵权、贪污以及生产经营伪劣假冒产品。

42、 被吊销（或停止使用）贷款证、法人营业执照、专营权、主导产品生产许可证，或被勒令停产整顿、被查封、冻结资产。 43、 客户被外管局、人民银行等权威机构列入黑名单或取消有关资格。

44、 发现银行开出的银行承兑汇票、信用证、保函有无真实的贸易基础。

45、 超常规的连续开立金额较大的银行承兑汇票、信用证、保函。 46、 打包贷款担保发生后，客户延迟交货或故意不交货，而是信用证自然失效，影响银行打包贷款的收回。