开发区支行合规风险管理工作实施方案(2)

要结合自身实际，制定培养规划，有计划、有步骤地安排合规管理人员参加各种形式的岗前培训和在岗培训，不断提高他们的合规管理能力和水平。再次，建立激励和淘汰机制，合规风险管理工作面广、弹性大、见效周期长，为鼓励具有良好潜质的人员长期从事合规管理工作，要通过严格、规范的考核，对考核优秀者给予评先评优、晋升职务等奖励及激励；对考评不合格者，结合工作需要，有序地安排换岗交流或进修学习。只有通过各种方式不断提高合规管理队伍的工作能力和水平，合规风险管理工作才能取得明显实效。

4、逐步充实合规风险管理人员力量。通过经营行内部调整和从分行组织人事部门接收的人员中选拔等多种途径，尽快充实内控合规人员，为内控合规工作全面开展提供人员保障。在现行审计办事处的审计职能上收后，原审计人员可整体划入内控合规办事处；对应ⅩⅩ农行内控合规部职能，将合规审查、授权管理和反洗钱等职能划归内控合规处，相关人员按照“人随业务走”的原则划归内控合规部门。

（三）完善规章制度和业务流程，着力提高精细化管理水平。

ⅩⅩ农行内控合规部门将根据工作职责和工作要求开展对规章制度的分析梳理、查缺补漏，探寻各项业务流程、岗位职责中的合规风险点，明晰各岗位的职责边界，明确业务流程中的承接流转关系，熟悉前后手的业务内容及操作规程，确保业务经营

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与风险控制能力同步提升。协助农总行制定《内部控制基本规定》和《合规风险管理手册》，并报送监管机构备案。新组建的风险合规部门应密切关注和持续跟踪法律法规的制定和修改，对照合规风险点，完善相应的合规操作程序和业务流程。

全面实施精细化管理，将精细化管理贯穿到全行每个管理细节、每个经营领域、每个业务环节，不间断地优化各项运作流程、规章制度和支持系统，实现全行精细化管理水平的不断提升。提高管理的专业化水平和精确度，努力实现高质量、高效益、低成本、低风险运营。

（四）加大合规风险管理绩效考核力度，建立、健全合规问责和诚信举报制度。

通过科学的合规风险管理绩效考核制度设计，大力倡导诚信合规光荣，违章违纪耻辱的理念，进而体现省行对合规价值的重视和鼓励。

首先，提高内控评价的考核权重。推进绩效考核体系调整，合理设置业务指标与内控指标的比重，引导和激励分支机构加大内控评价结果在绩效考核中的权重。进一步考虑在高管人员绩效工资中引入任期内风险管理基础制度，根据需要从高管绩效工资中部分截取，对内控风险状况稳步提高的经营行，按比例逐年返还，对于发生案件或重大违规问题或内控风险较大的经营行，逐步扣除；对高管离任后，其原任职行在一定时期未发生重大违规

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问题或案件，或者，风险状况急剧恶化，全额兑现绩效工资，以形成全员抓合规的长效机制。

其次，建立有效的合规问责制度。把合规问责作为从严治行的重要举措，严格对违规行为的责任认定与追究，加大对违规行为的处罚力度。要借鉴先进银行设立道德热线或举报机制的做法，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为。建立对举报者有效的保护机制，对举报属实，纠错及时，规避风险，挽回损失的人员要给予奖励。

再次，加大对违规机构和责任人的行政处罚力度。监管部门在对有关违规责任人依法实施处罚时，特别是在追究各类案件相关责任时，要对发案或违规单位开展合规检查，对因合规风险管理工作不到位而引发案件或风险的，在运用处罚自由裁量权时，应给予从重处罚。

（五）发挥后续跟踪监督工作职能，做好合规风险管理的评价整改。

组建后的内控合规部，定期对经营行实施合规风险监测分析，进行内部控制综合评价，对合规风险态势进行评价，对内控执行情况进行评估，并对存在的问题加以后续跟踪，督促整改。合规部门还要注重合规制度的更新、流程改造以及后续执行情况，对违规个案的整改情况等予以督促与跟进，并对监管意见的贯彻落实做出事后评价。并定期向监管部门报送风险评估（内部控制综合评价）报告。

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（六）深化对各级行合规风险管理状况的调查研究，提高对全行重大风险管控力度。

ⅩⅩ农行的内控合规部门和驻二级分行合规办事处要通过专项检查、内部控制综合评价及专题安排，对经营行合规风险管理开展阶段性的调查研究，及时发现存在的问题和差距，提出进一步对深化合规风险管理的对策及措施，积极主动地应对内外经济环境的不利变化，努力实现发展与风险控制的有机统一。充分利用审计工作成果，对重点区域、重点行业和重点客户，制定有针对性风险控制预案。

（七）推动内控合规信息系统建设，建立与外部监管部门之间的合规信息交流平台。

加强内控合规信息系统建设，推进内控合规管理信息化，提升合规资料和信息的管理水平，拓宽内控合规信息的来源渠道，为非现场检查和评价提供数据支持。

---加强与外部监管机构、银行业协会等外部机构的交流沟通，及时了解和掌握各种风险信息，准确把握违规案件，认真总结分析，及时对各经营行、各部门、各专业发送风险预警，实现与监管部门在合规风险管理中的良性互动。

──开发内控合规管理信息系统。搭建内控合规综合管理平台，向全体员工提供外部法律法规、内部规章制度、内部合规指南等咨询服务，实现违规事件数据、内控合规评价信息和合规经理资料的集中管理，推行合规风险、授权执行情况和关联交易的

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科技系统监控。

──充分利用其他信息系统资源。保持内控合规信息交流与沟通，充分利用信贷管理系统（CMS）、反洗钱信息管理系统（AMLS）、会计监控系统（ARMS）、违法违纪案件管理信息系统、保卫信息系统、审计辅助系统等行内现有系统，实现信息、资料共享。特别要加强与审计局的联系，充分利用计算机辅助审计系统，做好模块研发与使用工作，为非现场检查、非现场责任审计和非现场内控评价提供数据支持。

五、加强对合规风险管理工作的组织领导

成立“合规建设和风险管理”工作领导小组，组长由省分行党委书记，行长黄晓平同志担任，副组长由崔保森、李志伟、姚岩平、许忠前、项观荣五位副行长担任。领导小组下设办公室，设在内控合规部，办公室主任由内控合规处长董文海担任，负责日常工作安排、协调、指导和组织检查、报告等。

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