《商业银行经营管理》第1章

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《商业银行经营管理》

金融学院

刘畅

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一：课程简介金融是现代经济的核心，在任何国家的国民经 济格局中占有举足轻重的地位，实物经济的运 行必须借助资金、金融的运动和调控来实现。 金融从运行的方式和特点来讲，可以分为直接 融资和间接融资两大类。前者以金融市场(证 券市场)为代表，后者以金融中介机构(商业 银行)为代表。共同构成一个国家的金融体系。

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:课程简介它们以各自的特点和形式，通过汇集、疏通、引导资 金的流动，促进和实现了资源在经济中的配置，提高 了全社会经济运行的效率。 金融中介机构是资金盈余者与资金需求者之间融通资 金的信用中介。 金融中介机构有多种形态，但作为有效融通资金，使 之从盈余单位流向赤字单位，实现资源有效转移的金 融中介机构，商业银行 商业银行最具有代表性！ 商业银行 在中国目前乃至未来的十年内，不懂银行就不懂金融！ 银行尤其是商业银行 商业银行是中国金融业的主体！!! 商业银行

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二：课程内容结构全书共计18章，讲授12章，自学6章 内容结构： 1、商业银行概述 2、资本金管理 3、负债管理 4、资产管理 5、中间及表外业务管理 6、流动性及资产负债综合管理 7、商业银行风险管理 8、内控及合规管理 9、银行营销 10、并购管理 11、银行人力资源管理 12、银行报表分析及综合绩效管理 13,(两周内反馈你们的需求！和上好、学好这门课程的建议！) ,(两周内反馈你们的需求 ，(两周内反馈你们的需求！和上好、学好这门课程的建议！)

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三：参考资料(一)推荐教材 《银行管理学》 黄宪 武汉大学出版社 银行管理学》 (二)参考教材及重要资料 1,《商业银行经营管理研究》曾康霖 西南财大出版 《商业银行经营管理研究》 2,《商业银行管理》 [美]彼得 罗斯 经济科学出版 彼得·罗斯 《商业银行管理》 美 彼得 3,《商业银行经营管理》 殷孟波 人大出版社 ， 商业银行经营管理》 4,《现代商业银行经营管理》张桥云 西南财大出版社 ， 现代商业银行经营管理》 5,《人行法、商业银行法、银行业监督管理法》及银件会的相关监管指引 ， 人行法、商业银行法、银行业监督管理法》 (三)进一步阅读资料 1,《中国银行家》杂志 ， 中国银行家》 2,《金融研究》实务版 ， 金融研究》 3,《金融时报》实务版 ， 金融时报》 4,新华网、新浪网财经时评和银行动态 ，新华网、

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四：参考资料(一)按银行部门分组 (二)选定联系人 (三)思考题：我国商业银行资产证券化的优点以及可能出现的问题？ 思考题：我国商业银行资产证券化的优

点以及可能出现的问题？ 权重： (四)考察形式-权重：协作项目：30% 考察形式 权重 协作项目： 论文： 论文：20% 期末考察( 期末考察(Presentation) :( ) :(50%) )

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(五)分组协作完成项目跟据总人数情况分为5-8个小组 每组5-8人 指定小组负责人 论文请于第最后一周结束前提交，项目请于倒数第二周前完成，并在最后 一周做展示 请小组负责人于下次课之前将分组、课题选定情况制成Excel表格发给联系 人。联系人将总表发到邮箱：changliu.swufe@http://www.77cn.com.cn备注(成员项目 分工与研究、专业 背景) 展示评分 项目评分 1 2 3 1 2 … 7

小组成员 1 1 1 2 2 …

题目

负责人

成员

论文评分

总分

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第一章商业银行经营管理概述知识 结构第一节、商业银行的产生、特征和功能 第二节、银行业存在和发展的经济学 第三节、银行业和银行的组织结构 第四节、商业银行经营的目标和原则 商业银行经营的目标和原则 第五节、商业银行经营管理的环境 第六节、国际银行业的转型和发展趋势 第七节、商业银行与社会各界的关系

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第一章、商业银行经营管理概述第一节、商业银行的产生、特征和功能

一、商业银行的产生现代商业银行

古代的货币经营业

现代商业银行前身是 古代的货币经营业

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(一)古代货币经营业1.业务范围： 业务范围： 业务范围 业务范围有限，多是货币保管、兑换、鉴别、 业务范围有限，多是货币保管、兑换、鉴别、 汇兑等与货币有关的服务工作。 汇兑等与货币有关的服务工作。 2.业务特点： 业务特点： 业务特点 保有100%的现金准备，客户交予保管的货 的现金准备， 保有 的现金准备 币不用于贷款生息；在代客保管货币的活动中， 币不用于贷款生息；在代客保管货币的活动中， 要向客户收取保管费，而不是相反。 要向客户收取保管费，而不是相反。

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商业银行的产生从历史上看， 从历史上看，银行一词被认为来源于近代意大利的 商业银行是从货币经营业者演变而来的： 商业银行是从货币经营业者演变而来的： Trpazo ——Banco—————Bank (天平，希腊)---(凳子、意大利)—(银行、英语) 天平， 天平 希腊) (凳子、意大利) (银行、英语)

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3.原始银行演进为现代商业银行的三个转折点原始银行(近代银行) 原始银行(近代银行)是在货币经营业的基 础上开始经营放款业务的前资本主义的银行 业，其具有高利贷的性质、以政府为主要的 贷款对象，偏向于非生产性用途之特征。 近代银行的出现是在中世纪的欧洲。最早的 银行是意大利的威尼斯银行，建于1171年， 随后又有了1407年设立的热那亚银行、1609 年

在荷兰成立的阿姆斯特丹银行，1619年在 德国成立了汉堡银行。(1171年到1407年近 三百为什么没有新设银行呢？)

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.原始银行演进为现代商业银行的三个转折点全额准备金制度演变为部分准备金制度， 全额准备金制度演变为部分准备金制度，使商 业银行的信贷业务得以扩大； 业银行的信贷业务得以扩大； 保管凭条演化为银行券，使现代货币得以产生； 保管凭条演化为银行券，使现代货币得以产生； 保管业务演化为存款业务，并使支票制度、 保管业务演化为存款业务，并使支票制度、结 算制度得以建立，使商业银行具有了创造货币、 算制度得以建立，使商业银行具有了创造货币、 创造信用的功能。 创造信用的功能。

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(二)现代银行业的建立1694年英格兰银行的创办，标志着现代银行制度的建立。(英格兰银行既 年英格兰银行的创办，标志着现代银行制度的建立。(英格兰银行既 年英格兰银行的创办 。( 是商业银行又是中央银行的标志！) 是商业银行又是中央银行的标志！)

组建新 的股份 制银行

旧有的高利贷性质 的银行逐渐适应新 的经济条件， 的经济条件，转变 为资本主义性质的 商业银行

现代银行业

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二、商业银行的特征与功能(一)、商业银行的概念 商业银行的概念 商业银行就是金融企业。 商业银行就是金融企业。 商业银行就是指以吸收存款、发放贷款、 商业银行就是指以吸收存款、发放贷款、办理 结算为基本业务的、以获取利润为目的的、 结算为基本业务的、以获取利润为目的的、具 有独立法人资格的金融企业。 有独立法人资格的金融企业。 必须同时具备以上几点，才能称之为商业银行。 必须同时具备以上几点，才能称之为商业银行。

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更多的内涵： 更多的内涵： 既是企商业银行就是运用公众资金 商业银行就是运用公众资金， 既是企商业银行就是运用公众资金，以获取利 润为经营目标、 润 …… 此处隐藏：1919字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……