【国际金融双语期末复习】国际金融期末复习题

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国际金融期末复习题

国际金融期末复习题

一、单项选择题

1.出口商收外汇兑换成本币使用的汇率是（a）。

a买入汇率B卖出汇率c中间汇率d现钞汇率

2.狭义的外汇通常是指（d）。

a外国货币B外币有价证券c黄金d国外通汇银行的活期存款

3.广义的外汇泛指一切以外币表示的（a）。

a金融资产B外汇资产c外国货币d有价证券

4.新闻、广播、报纸、公布的汇率是（c）。

a买入汇率B卖出汇率c中间汇率d现钞汇率

5.以一定单位的本国货币为基准，折合为若干外国货币表示汇率的方法称为（B）。

a直接标价法B间接标价法c美元标价法d汇率标价法

6.目前国际外汇市场和大银行的外汇交易报价均采用（c）。

a直接标价法B间接标价法c美元标价法d汇率标价法

7.若中国人民银行标有某日开盘汇率为USd100=cnY6.6280，收盘汇率USd100=cnY6.6380

则当日外汇（美元）（a）。

竭诚为您提供优质文档/双击可除a升水B贴水c平价d无法确定

8.进口使用外汇向银行以本币兑换外汇使用的（B）。

a买入汇率B卖出汇率c中间汇率d现钞汇率

9.以一定单位的外国货币为基准，折合为若干本国货币表示汇率的方法称为（a）。

a直接标价法B间接标价法c美元标价法d汇率标价法

10.金融汇率的买卖价差与贸易汇率相比其买卖价差（c）。

a相同B高()c低d高或低

11.外币现钞的买入汇率（B）外汇的买入汇率。

a高于B低于c等于d无法确定

12.3个月的远期汇率是一种（c）。

a现在的汇率B3个月的市场汇率c现在对3个月的契约性汇率d以上结论都不对

13.电汇汇率、信汇汇率、票汇汇率哪个外汇汇率最高（a）。

a电汇汇率B信汇汇率c票汇汇率d信汇汇率与票汇汇率

14.若纽约外汇市场开盘汇率为USd1=cnY6.6290收盘汇率USd1=cnY6.6390则当日外汇（人

民币）（B）

a升水B贴水c平价d无法确定

15．在我国外汇市场标有美元与人民币的四种汇率，某企业收入外汇后兑换人民币的使用汇

率是（B）。

竭诚为您提供优质文档/双击可除a670.55B669.01c662.84d672.09

二、名词解释

1.国际汇兑

答案：指不直接运用现金，而是利用支票、汇票、本票等信用工具，以委托付款或转让债权

的方式，通过清算系统（一般是银行）来结算国际之间债权和债务的手段或活动。

2.远期外汇交易

答案：交易双方先签订外汇买卖契约，约定在未来某日期按照契约规定的汇率（远期汇率）

和金额进行交割的外汇交易。

3.汇率

答案：也叫做外汇行市或汇价，是用一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率、比价或

价格。

4.自由兑换外汇

答案：指不需要经过货币管理当局批准，在国际金融市场上可以自由兑换成其他国家货币，并可随时向第三

国支付的外国货币。

5.远期汇率

答案：指外汇买卖双方事先签订外汇买卖合同，按指定的时间再办理交割手续的汇率。

竭诚为您提供优质文档/双击可除6.即期外汇交易

答案：指在外汇交易契约达成后的两个营业日内进行交割的外汇交易。

7.外汇期权,

期权外汇买卖实际上是一种权力的买卖。权力的买方有权在未来的一定时间内按约定的汇率向权力的卖方（如银行）买进或卖出约定数额的外币。同时权力的买方也有权不执行上述买卖合约。

8.升水和贴水

答案：是升水指某种货币的远期汇率高于即期汇率；贴水是指某种货币的远期汇率低于即期汇率；

9.外汇期货交易

答案：是指外汇买卖双方在交易所内，以公开叫价的方式确定汇率，买入或卖出标准交割日期、标准交割数量的外汇交易。

10.即期汇率

答案：指外汇买卖成交之后，即在2个工作日内实行交割的汇率。

11.外汇期权交易

答案：是向其购买者提供的在未来一定时期或固定日期以特定汇率购买或出售一定数量的某种外汇权利的交易。

12.记账外汇

答案：又称清算外汇，指根据支付协定进行国际结算适用的计价单位货币。

三、论述题

竭诚为您提供优质文档/双击可除1.外汇期权交易，期货交易与远期外汇交易的异同点

答案：

共同之处：外汇期权交易、期货交易与远期交易都是买卖双方事先签订合约而不进行现货交割的外汇交易，有着许多共同之处：它们的交易对象都是合约而不是实物，它们的基本功能都是为交易者提供避险保值和投机的便利。

不同之处：（1）交易的本质不同。外汇期权交易中期权买方有在其认为适当的时间行使期权的权利，但不承担必须履行的义务，而期权卖方有满足期权买方要求的义务，因而双方地位是不平等的，买方处于主动地位，而卖方处于被动地位。相比之下，外汇期货和远期交易的交易双方地位是平等的，没有主动、被动之分，双方都有按合约规定进行交割的义务。

（2）合同金额不同。外汇期货与期权交易的合同金额都是标准化的，而远期交易的合同金额是由每次交易具体情况决定的，没有一个固定的金额。

（3）交割日不同。远期交易的交割日是由每一笔交易具体情况决定的，是在成交后的某一固定期限日执行交割；期货和期权交易的交割日是标准化的，但期货的交割只能在固定交割日进行，欧式期权到期日才能行使权利进行交割，而美式期权买方却能够在到期日之前任何一天都能行使权利进行交割。

（4）交易方式不同。远期交易是由交易双方在私下通过电传、电话等工具联系并达成协议的，属于无形市场，并且交易双方了解交易对

竭诚为您提供优质文档/双击可除手的情况；而期货和期权交易的双方是在

有形市场即交易所内通过公开竞价方式进行交易的，交易双方并不清楚自己的最终交易对手。

（5）清算和保证机构不同。远期交易中不交或只交纳少量保证金，双方交易的结算是一次性结算，利润的实现是“买卖价差”；而期货和期权交易都实行保证金制度，期货交易的买卖双方都缴纳保证金，期权的买方不缴纳保证金，卖方缴纳保证金，期货与期权交易都有专门的清算机构按照“逐日盯市”的原则每天结算交易者的盈亏。利润的实现通过保证金的变化和期权费的放弃来实现。

（6）市场参与者不同。远期交易的参与者多为大公司和大银行，个人或中小企业很难进入这一市场，但是这一交易本身没有明确的资格限制；就期货和期权交易而言，直接参与场内交易的只能是交易所的会员，但公众也可委托会员进行交易。

2.远期外汇交易合同的履行方式。

答案：远期外汇交易合同的履行。远期外汇交易合同签订后，对远期外汇交易双方都具有法律效力。双方必须按期履行，不能任意违约。如有一方在交割前要求取消合同，由此受到损失的一方，可向对方索取补偿金。数额相当于受到损失金额的赔偿费。

此外，远期外汇合约不能如期履行有以下几种处理方式：

①了解。如果一方不能按期履行合约，必须对已签订的远期合约进行了解。了解只是客户处理到期而不能按正常情况履行远期合约的方法之一。其方法是：如远期交易是卖期和约，则采取在到期日的外汇市