信用评级人员资格考试题库（业务类）(18)

A、增长型行业 B、劳动密集型行业 C、防守型行业 D、周期型行业 21、下列属于间接融资的行为有（ ）。

A、X集团向建设银行借款100万元专门用于其房屋装修 B、F公司购入P公司20％的股权，价值80万元 C、R企业向小额贷款公司借款了5万元购买原材料 D、M先生通过建设银行贷款购买了一辆车

22、根据2012年银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》对于商业银行

各级资本充足率的下列说法正确的是（ ）。 A、 核心一级资本充足率不得低于4% B、一级资本充足率不得低于6% C、资本充足率不得低于8%

D、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足

23、根据2012年银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》，以下属于商

业银行核心一级资本的是（ ）。

A、实收资本或普通股 B、资本公积 C、盈余公积 D、未分配利

润

24、根据银监会发布的《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通

知》，银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，以下说法正确的是（ ）。 A、银行信贷业务要坚持实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付

给借款人的交易对手，但可以通过协议设定条款或协商约定将部分贷款转为存

B、银行业金融机构在发放贷款或以其他方式提供融资时，不得要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用

C、银行业金融机构要遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，利息不得分解为费用收取

D、银行业金融机构的贷款定价应充分反映资金成本、风险成本和管理成本，处于审慎性及效益型原则，可以将贷款利率上浮至最高限额 25、按贷款保障方式划分，贷款分为（ ）。

A、信用贷款 B、担保贷款 C、票据贴现 D、保证贷款 E、抵押贷款

26、现有投标企业信用评价方法对评级对象的划分标准主要有（ ）。 A、按照企业规模划分 B、按照标的物划分 C、按照行业划分 D、按照招标项目规模划分 27、下列说法错误的有（ ）。 A、由于招投标交易通常是以具体项目为载体的阶段性经济活动，因此招标方

更加关注投标企业的长期偿债能力

B、在统一招标活动中，绝大多数投标企业处于相同行业，因此招标方更关注

投标企业微观层面上的差异性

C、对于在企业诚信系统中，有不良记录且少于5条（不含5条）的投标企业，对其信誉评价时应进行等级限制

D、若投标企业近三年发生严重安全、质量责任事故、欠薪行为或性质恶劣的群体上访事件，且经人民法院裁判认定或受到市级及以上行政主管部门行政处罚、通报的，应给予等级下调

28、核查调查对象企业名称的佐证资料（ ）。 A、法人营业执照副本 B、组织机构代码证副本 C、税务登记证 D、财务报表

29、核查调查对象企业名称的尽职核查方法（ ）。

A、企业法人营业执照副本的“名称”与组织机构代码证副本“结构名称”、

税务登记证“纳税人名称”三项核对“企业名称”是否一致

B、如果三证核查结果不一致，企业名称以组织机构代码证副本信息为准 C、通过网络核查企业名称 D、通过查验企业验资报告

30、以下可以通过网络核实企业信息的项目（ ）。

A、企业名称 B、企业组织结构代码 C、贷款卡号 D、基本开户行

31、以下核查方法正确的是（ ）。

A、通过企业组织机构代码证副本原件的“代码”核对企业组织机构代码 B、企业贷款卡号通过企业信用信息基础数据库贷款卡原件的“卡编码”进行

核对，与人民银行出具的基本信用信息报告一致

C、企业基本开户行通过银行开户许可证原件的“开户银行名称”进行核对 D、企业登记注册号通过营业执照副本原件的“登记注册号”进行核对 32、针对企业注册登记日期、注册到期日的核查方法，正确的是（ ）。 A、注册登记日期与营业执照副本原件的“成立日期”进行核对

B、注册到期日与营业执照副本“营业期限”的截止日期进行核对 C、通过网络方式核查 D、以上均可

33、核对企业注册资本的佐证材料是（ ）。 A、最新法人营业执照副本 B、企业最新验资报告 C、公司最新章程 D、经审计财务报告 34、核实企业注册资本的核查方法（ ）。

A、企业法人营业执照副本原件与企业验资报告原件、公司章程原件各自的

“注册资本金额”是否一致

B、如果企业提供的佐证资料核实注册资本存在不一致的情况，以法人营业执照副本信息为准，并记录与其他证件差异 C、通过网络进行核查 D、通过银行对账单核查

35、核实企业实收资本的尽职核查方法（ ）。

A、企业法人营业执照副本原件与企业验资报告原件的“实收资本金额”是否一致

B、如果企业提供的佐证资料核实实收资本存在不一致，以企业营业执照副本信息为准，并记录与其他证件差异

C、如果企业提供的佐证资料核实实收资本存在不一致，以企业验资报告信息为准，并记录与其他证件差异 D、以上都不对 36、从事信贷市场和银行间债券市场信用评级业务的信用评级机构，应取得评级业务主管部

门的业务认可。其准入信用评级市场的程序包括（ ）。 A、书面申请 B、提交材料 C、审核 D、运行 37、从事信贷市场和银行间债券市场信用评级业务的信用评级机构，退出信用评级市场的情

形分为（ ）。

A、主动退出 B、被动退出 C、擅自退出 D、强制退出 39、评级机构员工应遵循下列（ ）行为准则。 A、评估人员应当具备与信用评级相适应的专业知识和经验，能够胜任所从事的业务

B、评估人员要依据独立、公正、客观的原则开展业务

C、不能与评级对象（发行人）或其他市场参与主体合谋篡改评级资料从而歪曲评级结果

D、不能未经被评级对象的同意，将有关评级资料和信息向社会公布或向他人泄漏，但国家法律法规、业务主管部门另有规定的除外 E、能从事与信用评级业务有利益冲突的兼职业务

40、信用评级等级符号表示为：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C，划分为三等九级，

采用三等九级表示等级的评级包括（ ）。 A、银行间债券市场中长期债券信用评级 B、银行间债券市场短期债券信用评级

C、借款企业信用评级 D、担保机构信用评级

41、目前国际上公认的最具权威性的专业信用评级机构分别是（ ）。 A、美国的标准普尔公司 B、美国的穆迪投资服务公司 C、美国惠誉国际信用评级公司 D、大公国际 42、目前中国规模较大的全国性评级机构分别是（ ）。

A、大公国际 B、中诚信 C、联合 D、上海新世纪

43、下列关于一人有限责任公司的表述中，符合《公司法》规定的有（ ）。 A、一人有限责任公司的注册资本最低限额为10万元

B、一人有限责任公司应当在公司登记中注明法人独资 …… 此处隐藏：3155字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……