中国人民银行武汉分行关于设立银行业金融机构金融服务与管理规定(4)

征信管理类 法人金融机构征信系统准入的初审与设立银行业分支机构的管理 《银行信贷登记咨询管理暂行办法》（试行）、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》、《中国人民银行征信中心关于规范企业和个人征信系统金融机构接入流程的通知》 1.加入征信系统的正式请示，包括机构性质、业务现状、业务系统与网络条件、申请接入的征信系统名称及理由。 2.建立征信系统相关内部管理制度（含数据报送、信息查询、异议处理、安全管理等）。 3.金融许可证复印件、营业执照复印件及组织机构代码复印件。 4.其他资料：企业信用信息基础数据库金融机构总部用户管理员申请表、企业信用信息基础数据库机构代码申请登记表（顶级机构）、企业信用信息基础数据库电子邮件用户申请表（顶级机构）、个人信用信息基础数据库金融机构总部用户管理员申请表、个人信用信息基础数据库机构信息维护申请表。 1.申请资料齐全完整，格式规范。 2.内部管理制度全面、具体、操作性强，符合有关征信管理的法律法规、管理制度； 3.征信工作人员要接受人民银行的指导与培训，内容包括相关规章制度、接口规范、前置系统的操作使用等； 4.相关软硬件、技术环境需满足人民银行科技部门信息安全和技术规范的要求； 5.金融机构按照征信系统数据接口规范要求开发相关接口程序或安装使用人民银行下发的前置系统，并在系统测试环境中成功完成数据测试（仅对法人机构）。 1.报备正确的办公地点； 2.设立反洗钱单位、部门负责人，反洗钱（专、兼）人员等资料是否完整； 3.设立反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构等。 法人机构准入初审由分行征信管理处负责，分行科技处负责网络环境支持咨询。 设立全国性银行业分支机构的管理由武汉分行征信管理处负责，设立地方性银行分支机构由所在地人民银行中心支行（分行营管部）征信管理部门负责 分行反洗钱处或设立银行业金融机构所在地人民银行中心支行 027- 87327267 87327085 反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构 反洗钱 法人类金融机构类 大额交易和可疑交易总对总报送 1.设立银行业金融机构名称、办公地点； 2.反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工《中华人民共和国作的内设机构名称； 反洗钱法》、《金融3.反洗钱单位负责人、部门负责人、反机构反洗钱规定》 洗钱（专、兼）人员姓名、职务、电话等详细资料。 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行关于印发银行业大额交易和可疑交易报告要素释义和银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）》 《关于开展大额现金交易监测工作的通知》 2个工作日以内 027- 87327027 按照规定向中国反洗钱监测分析中心法人类金融机构大额交易和可疑交易提交大额和可疑交易总对总报送申总对总报送申请 请，并同时向人行武汉分行报备。 1. 分行反洗钱处或设立银行业金融机构所在地人民银行中心支行 2个工作日以内(不含系统接入时间) 027- 87327027 大额现金交易监测报送（试点） 1.大额现金数据报送人员相关信息； 2.业务系统接口大额现金交易监测系统方案。 在武汉市设立银行业金融机构按照系统接口规范的要求完成系统接口开发工作，顺利与该系统对接使用。 分行反洗钱处、分行科技处 分行反洗钱处或设立银行业金融机构所在地人民银行中心支行 2个工作日以内(不含系统接入时间) 027- 87327027 反洗钱 反洗钱内控制度 类 内控制度健全，包含：客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份《中华人民共和国资料和交易记录的内部操作规程和控反洗钱法》、《金融反洗钱操作规程、控制措施、责任制度、制措施，反洗钱工作保密制度，确保机构反洗钱规定》、管理体制、内部评估和稽核制度 反洗钱工作制度有效执行的内部审计《反洗钱非现场监和稽核制度，保证董事会和高级管理管办法》 层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度，员工反洗钱定期培训计划等。 2个工作日以内 027- 87327027 清算服务类 外汇管理类 外汇管理类 《中华人民共和国反洗钱法》、《金融反洗钱非现场监申请加入银行机构反洗钱监管交互平机构反洗钱规定》、管 台 《反洗钱非现场监管办法》 经批准加入影像交换系统参与者需要《全国支票影像交支票影像交换系统提交《影像交换系统参与者证书申请换系统数字证书管数字证书申请 表》，同时提交《影像交换系统参与者理办法（试行）》 批量录入文件（Ｅｘｃｅｌ格式）》 经批准加入支付管理信息系统的用户，《支付管理信息系支付管理信息系统需要提交《支付管理信息系统用户证书统数字证书管理办数字证书 申请表》，提交《支付管理信息系统用法》 户批量录入文件（Excel）格式》 经批准加入支付系统的银行机构提交《中国现代化支付支付系统密押设备申请表，经批准后向支付系统密押设备 系统运行管理办法人民银行总行指定厂家购买，同时提交（试行）》 人民银行总行支付结算司同意该银行机构加入支付系统的批复 核准准入材料 1.申请报告； 2.金融许可证复印件（农村合作金融机构提交银监部门批准的经营外汇业务的许可文件）； 3.经营结售汇业务的内部管理规章制《外汇指定银行办度（应至少包括以下内容：结售汇业务银行、农村信用理结汇、售汇业务操作规程；结售汇业务单证管理制度；社结售汇业务市管理暂行办法》、结售汇业务统计报告制度；结售汇头寸场准入、退出审《国家外汇管理局管理制度；结售汇业务会计科目和核算批(法人实行审关于调整银行即期办法；结售汇业务内部审计制度和从业批制、分支机构结售汇业务市场准人员岗位责任制度；结售汇业务授权管实行备案制) 入和退出管理方式理制度）； 的通知》 4.外汇局要求的其他文件和资料。 备案准入材料：提交包含相关监管信息要素的《银行经营结售汇业务备案表》一式两份。 退出材料：由停办业务行或者授权其开办结售汇业务的上级行持《银行停办即期结售汇业务备案表》一式两份。 境内银行在申领金融机构标识码时，应《国际收支统计申向所在地外汇局提交《金融机构标识码报办法》、《国际收申领表》，以及组织机构代码证、营业国际收支统计申支统计申报办法实执照（副本）和金融许可证复印件。其报金融机构标识施细则》、《通过金中，境内银行总行及境外银行在境内设码申领 融机构进行国际收立的第一家分支机构在申领金融机构支统计申报业务操标识码时仅需提交《金融机构标识码申作规程》 领表》，无需提交其他材料。 2个工作日获取反洗钱监管交互平台网址、用户以内(不含分行反洗钱处 权限；补充系统内本机构基本信息。 系统接入时间) 申请表要素正确，内容完整，机构代码已被核准并填写无误，并加盖本单位公章。 申请表要素正确，内容完整，机构代码已被核准并填写无误，并加盖本单位公章。 申请表要素齐全，内容完整，并需注明所购密押设备种类（密押服务器、密押卡）、数量、联系人及联系方式，并加盖公章 分行清算中心 分行清算中心 分行清算中心 027- 87327027 027- 82771830 027- 82771830 027- 82771830 法人核准：政策性银行、全国性商业银行总行由国家外汇管理局（总局）核准；城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、农村合作金融机构的总行以及外国银行分行由所在地国家外汇管理局分局（管国家外汇管理理部）核准。 局及其分支局 分支机构备案：由上级行授权、事前经所在地国家外汇管理局分支局备案后准入。 审核所要求材料的真实完整性。 自受理申请之日起二十个工作日内 027- 87327184 上述境内银行提交的申报材料是 …… 此处隐藏：3627字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……