浅谈预防银行业金融机构高管职务犯罪相关范文

篇一：金融监管及其职务犯罪预防浅谈

金融监管及其职务犯罪预防浅谈

【摘要】金融监管工作利益攸关，但目前我国的金融监管机制存在渠道单一、监管滞后等问题。加强金融监管、预防职务犯罪，应从加强党委政府的指导，协调内部关系等着手。

【关键词】金融监管；职务犯罪；预防一、我国金融监管机构职能概况 我国金融监管机构主要是“一行三会”，即中国人民银行（简称人民银行）、中国银行业监督管理委员会（简称银监会）、中国证券监督管理委员会（简称证监会）、中国保险监督管理委员会（保监会）。它们的监管职能主要是：（一）中国人民银行

中国人民银行是我国的中央银行，在国务院领导下依法独立执行货币政策。它的主要职能是通过各种金融活动，尤其是控制货币供给和调控利率手段来影响我国的经济活动。目前的监管职能主要是：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场；组织协调国家反洗钱工作，指导部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。通过各种手段，如现场稽核、支付系统监测，监视各银行机构的信用和流动性，以保护存款人利益。（二）中国银行业监督管理委员会

银监会承担了原由人民银行承担的大部分金融监管职能，主要是对银行业金融机构及其业务活动的监督管理。其监管职能主要体现在三个方面：

一是建章立制。就是依照法律法规制定并发布各项规章制度。

二是行政许可。就是审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。同时对银行业金融机构的高级管理人员实行任职资格管理。

三是执法检查。就是对银行业金融机构的各项业务活动进行监督、检查和处置。主要包括对银行业金融机构的业务活动进行现场或非现场的检查；处置银行业的一些突发事件；对违法经营或管理不善的银行业金融机构进行调查并进行处罚；取缔擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务的活动，构成犯罪的移送司法机构。（三）中国证券监督管理委员会

证监会是我国证券期货市场的统一监管机构。其监管职能也如同银监会、保监会一样体现在建章立制、行政许可证和执法检查三个方面，其内容：

一是制定证券期货市场的有关规章制度。

二是与人民银行共同审批基金托管机构；与其他机构会同审批律师事务所、会计事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货业务的资格等。

三是执行各项监管职责，包括：管理证券期货交易所及其高级管理人员；监督股票、债券等的发行、交易、托管和清算；监管上市公司等有信息披露义务机构人员的证券市场行为；对证券期货违法交易行为进行调查处罚等等。（四）中国保险监督管理委员会

保监会是中国商业保险的主管机构，统一监督和管理保险市场。三项职能： 一是制定有关保险业监管的规章制度。

二是审批从事保险业务的公司、机构的设立、变更等；审查认定高级从业人员；审批关系社会公众利益保险险种、保险条款和保险费率。

三是对保险机构和保险从业人员在从事保险业务中的违法违规行为以及非保险机构经营保险业务行为进行调查处罚。二、金融监管的特点（一）机构组织垂直管理

篇二：银行预防职务犯罪演讲稿

预防银行职务犯罪，刻不容缓

2010年，上市银行的净利润再次创出历史之最，16家银行去年共实现净利润约6774亿元，同比增长33.5%。然而各家银行在取得骄人业绩的同时，职务犯罪要案频发，不仅使银行信用、利益受到极大的威胁,而且破坏了社会主义金融管理秩序，影响了社会稳定与和谐发展。

从泰州银监局转发的《中国银监会办公厅关于2010年1-10月银行业金融机构案件情况的通报》来看，2010年10月份，银行业金融机构职务犯罪案件数量同比有所下降，但是涉案金额和大案数量明显增加。这也是近年来银行职务犯罪的一个趋势。涉案人员大多数为管理人员和党员，这不得不值得我们深思。目前我国经济正在处于转型期，银行作为国民经济的命脉，为中国经济发展承担者保驾护航的作用。所以在当前，提高法制观念,加强自我保护, 预防银行犯罪就显得尤为重要。

一、 银行职务犯罪的原因分析

1、在“金钱”的诱惑, 个别银行从业人员丧失了自己的职业道德。从某种意义上讲, 社会上各种不良风气对银行业职务犯罪活动的产生和发展起到潜移默化的作用。赃款的一个主要用途就是挥霍和享乐，具体表现在吃喝玩乐、购车享受、参与赌博等等。以厦门远华案中被判死刑的某银行行长叶某某为例, 这位曾经群众眼中的好干部, 受社会不良环境的影响,从一开始的收受不法商人的好处费,发展到后来大肆索贿受贿, 疯狂敛财，最终走向了不归路。个别信贷员同企业穿一条裤子，抵挡不住“金钱”的诱惑,跟企业一起对付银行, 恶意套取银行资金, 并从中谋得个人利益。

2、权力缺乏有效的制约与监督机制。18世纪法国启蒙思想家孟德斯鸿说过“ 不受制约的权力必然走向腐败’。银行业职务犯罪年龄结构中30岁到60岁的人员占比很大，他们大多掌握着一定的权力，有些人甚至自恃大权在握, 以致专横跋启, 独断专行、为所欲为，滥用职权。佟某原是某行昌平区支行一家分理处主任，他越权以分理处的名义给借款人做担保，致使银行损失118万元。佟某未经上级支行的允许，私自越权进行违规担保，给相关银行造成极大损失。另外，据中国国情调查研究中心统计, 在过去的十几年中, 中国被撤换的国有商业银行各级行长达数百人。

3、法制观念不强，以罚代刑，是目前大多数国有银行的通病。有些国有商业银行从本单位的各种利益出发，对发生在本系统、本单位的职务犯罪案件该移交检察机关依法查处的没有移交，而是只作党纪、行政或经济方面的内部处理。 个别银行工作人员法制观念不强，抵御不正之风和预防职务犯罪的能力较差。再加上内部监督的不力和自作聪明的侥幸心态，使得他们为了一己私利实施了犯罪行为。

二、 银行职务犯罪预防的几点建议以及我行开展的工作

1、培养银行员工预防职务犯罪的自律机制。我们要联系工作实际, 运用反面教材和检察院、银监局下发的学习文件, 开展反腐倡廉、遵纪守法、职业道德教育。通过教育引导, 增强职工自身防腐拒变的免疫力, 真正从源头上杜绝银行职务犯罪。充分发挥党、政、工、团的合力作用, 健全员工政治教育机制。另外部分银行员工，业余生活单调, 未能形成强有力的工作学习娱乐氛围, 给社会不良习气以可乘之机。为此，各行应该针对员工兴趣爱好, 鼓励员工继续学习,同时丰富员工业余生活, 开展生动活泼、喜闻乐见的娱乐活动。例如我行每季度都会 …… 此处隐藏：983字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……