第九章 项目融资方案与资金使用计划

企业战略管理

第9章

项目融资方案与资金使用计划

资金来源

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9.1

项目融资方案分析

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不新设法人 既有法人融资形式 融 资 组 织 形 式 融资依赖已存公司信用 已存公司承担偿债责任 新设法人 新设法人融资形式 新设公司承担融资投资责任 项目承担偿债责任

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1.自有资金筹 资 渠 道

资本金

国内资金 国外资金

2.外部资金

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资本金是指由项目发起人、股权投 资人以获得项目财产权和控制权的 方式投入的资金，是非负债性资金。

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资本金的比例 ？??

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货币资金

资本金

实物、工业产权、非专 利技术和土地使用权等

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外部资金即借入资金，是需要还本 付息的资金亦称负债融资，它是指 项目法人通过银行境内外金融机构 申请金融机构贷款、经批准发行企 业债券、融资租赁等方式筹集的用 于项目建设的资金。

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银行贷款 国内资金 外部资金 非银行金融机构贷款 发行国内债券 国内融资租赁 地方财政贷款 国外资金 外国政府贷款 外国银行贷款 出口信贷 联合贷款、混合贷款 国际金融机构贷款

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(1)外国政府贷款

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概念

指一国政府利用财政资金向另一国政 府提供的援助性贷款。特点

贷款期限比较长 利率比较低 具有特定使用范围 申请手续繁杂

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(2)外国银行贷款

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概念

指为项目筹措资金在国际金融市场上 向外国银行借入的资金。类别

长期贷款 中期贷款 短期贷款

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(3)出口信贷

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概念

指商品出口国的官方金融机构或商业银行 以优惠利率向本国出口商、 以优惠利率向本国出口商、进口方银行或 进口商提供的一种贴补性的贷款。 进口商提供的一种贴补性的贷款。类别

卖方信贷 买方信贷 福弗廷

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(4)混合贷款、联合贷款和银团贷款