监管规章和基本内控制度考试试题 1

监管规章和基本内控制度考试试题

一、单选题（30题）

1、服务收费应符合（ C ）原则，不得对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。 A、合理收费 B、公开透明 C、以质定价 D、减费让利

2、重大声誉事件发生后（ C ）小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。 A、48 B、24 C、12 D、10 3、商业银行要进行（ A ），定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径。

A、声誉风险排查 B、声誉风险分析 C、声誉风险监测 D、声誉风险评估 4、声誉风险管理后评价，是对声誉风险事件应对措施的（ B ）及时进行评估。 A、合理性 B、有效性 C、局限性 D、重要性

5、除总行对启用有特殊要求的以外，一级分行及辖属机构应当于总行制式合同文本印发后（ C ）个工作日内完成使用论证、转发和启用。 A、15 B、20 C、30 D、60

6、法律法规和农业银行相关规章制度没有规定合同保管期限的，合同能够正常履行的应当自（ B ）起保管十年。

A、签约之日起 B、履行完毕之日起 C、存档保管之日起 D、约定履约之日起 7、违规行为达不到纪律处分档次，需要给予经济处理的，根据违规的具体情节和后果，停发部分或全部绩效工资，停发绩效工资最低不少于（ B ）元人民币，最高不超过当年绩效工资标准的（B）个月绩效工资。 A、500，2 B、200，2 C、500，3 D、200，3

8、审计、内控合规部门或业务主管部门发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的,按照内部移送办法向（C）移送。

A、行长办公室 B、工会 C、监察部门 D、法律部门

9、在“四十个严禁”中，严禁员工把本人（ B ）提供给他人使用。

A、身份证 B、账户 C、户口本 D、工装

10、因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到

处分决定之日起（D）个工作日内向作出处分决定的监察部门申请复审，复审部门应当在受理之日起（D）个工作日内作出复审决定。 A、10，15 B、15，20 C、20，30 D、30，30

11、领导班子成员或主管人员因内部管理失控，本级行发生重大责任事 故或违规违纪违法案件的，给予（ D）处分。

A、警告至撤职 B、记过至开除 C、警告至记过 D、记大过至开除 12、《合同管理办法》中总行将制式合同分为了（C）个类别。 A、6 B、7 C、8 D、9

13、在激烈竞争的市场条件下，员工的（C）往往是企业生存和发展的 先决条件。

A、业务水平 B、学历水平 C、敬业程度 D、教育程度 14、对违规责任人员给予（C）（含）以上纪律处分的，必须由二级分行

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（含）以上行长办公会或党委会研究决定，并由监察部门执行。 A、警告 B、记过 C、记大过 D、开除

15、未按合同条款履约的，或应当签订书面合同而未签订的，（ C ）部 门有权拒绝付款。

A、业务经办部门 B、法律部门 C、财务部门 D、监察部门

16、需要给予违规责任人员经济处理的，需经本级行行长办公会或党委会研究决定后，由（D）部门按规定停发相应的绩效工资。

A、内控部 B、法律部 C、监管部 D、人办资源部 17、员工行为的基本准则要求是（C）

A、爱岗敬业、诚实守信、率先垂范、依法守则 B、诚实守信、依法守则、廉洁自律 、勤检节约 C、爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规 D、以上都不正确

18、制式合同文本需翻译成外文后普遍使用的，应由（B）组织翻译。 A、制定行的业务主管部门 B、制定行的法律部门 C、制定行的国际业务部门 D、制定行的上级部门

19、除总行对启用有特殊要求的以外，一级分行及辖属机构应当于总行制式合同文本印发后（C）个工作日内完成使用论证、转发和启用。 A、15 B、20 C、30 D、60

20、合同履行完毕前，合同档案由（A）部门保管。

A、业务经办部门 B、法律部门 C、财务部门 D、档案管理部门 21、下列哪种犯罪，单位可以同时成为犯罪主体？（B）

A、挪用资金罪 B、违法发放贷款罪 C、贪污罪 D、受贿罪

22、某支行员工，为其（C）办理个人贷款业务，给予有关责任人员警告至记大过处分。

A、邻居 B、同学 C、子女 D、朋友

23、在办理银行卡业务中，未按规定对高风险账户进行止付或未执行透支追索制度的，给予有关责任人员（C）处分。

A、记大过，解除合同 B、撤职，开除 C、警告至记大过 D、解除劳动合同

24、故意损毁、灭失托管业务活动的记录、账册、报表和重要合同等资料，造成严重后果的，给予有关责任人员（A）处分。

A、开除 B、记过 C、记大过 D、撤职

25、某行信贷人员为了隐瞒违规发放贷款的行为，编造虚假的贷款材料。这违反了《员工行为守则》的（A）条款。

A、诚实守信 B、勤勉尽职 C、爱岗敬业 D、公平竞争 26、企业基于对员工的（C）而将工作职责赋予员工行使。 A、绝对信任 B、熟悉程度 C、职业信任 D、密切程度 27、农行要求员工恪守制度要求和（A）。 A、办事程序 B、游戏规则

C、绝对服从上级的原则 D、拓展业务不惜放弃原则的要求 28、员工未经批准，私自留存国家秘密文件，属于（A）行为。

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A、违反保密规定的 B、非法持有国家秘密的犯罪 C、侵犯商业秘密的犯罪 D、侵犯国家秘密的犯罪

29、中国农业银行“规范化服务示范个人”基本条件是（D） A、专业高效服务 B、勤奋努力学习 C、诚实守信正直 D、职业道德优良

30、农业银行应建立合规管理部门与（B）部门在合规管理方面的协作机制。 A、人力资源管理部门 B、风险管理部门 C、保卫部门 D、监察部门 二、多选题（30题）

1、银行业消费者权益保护工作应当（BCD），践行向银行业消费者公开信息的义务，履行公正对待银行业消费者的责任，遵从公平交易的原则，依法维护银行业消费者的合法权益。

A、坚持利益最大 B、坚持以人为本 C、坚持服务至上 D、坚持社会责任 2、银行业消费者有权（ABC）。

A、依法主张自身合法权益不受侵害 B、对银行业金融机构消费者权益保护工作进行监督，提出批评和建议 C、对侵害自身合法权益的行为和相关人员进行检举和控告 D、依法主张他人合法权益不受侵害

3、银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括但不限于（ABCD）。

A、银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制 B、银行业消费者权益保护工作内部控制体系 C、银行业产品和服务的信息披露规定 D、银行业消费者投诉受理流程及处理程序

4、银行业金融机构对确实存在问题的银行业产品和服务，应当采取措施进行补救或纠正；造成损失的，可以通过（ABCD）等方式，根据有关法律法规或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。

A、和解 B、调解 C、仲裁 D、诉讼

5、商业银行对投诉处理的监管评估，应从（ABC）几个方面实施。

A、维护客户关系 B、 …… 此处隐藏：4164字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……