反洗钱法律制度培训

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反洗钱法律制度培训 2007-10

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一、相关主要法律、法规、部门 相关主要法律、法规、 规章《中华人民共和国反洗钱法》 2007年1月1日实施 《中华人民共和国刑法修正案(六)》 2006年6月29日实施 《中华人民共和国中国人民银行法(2003年修正) 2004年 2月1日实施

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《金融机构反洗钱规定(2006年)》 中国人民银行制定，2007年1月1日实施 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 中国人民银行制定，2007年3月1日实施 《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》 中国人民银行制定，2007年5月21日实施 《反洗钱现场检查管理办法(试行)》 中国人民银行制定，2007年6月4日实施

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《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办 法》 中国人民银行制定，2007年6月11日实施 《反洗钱非现场监管办法(试行)》 中国人民银行制定，2007年7月27日实施 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中 国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 制定，2007年8月1日实施

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《中华人民共和国外汇管理条例》 国务院发布， 1997年1月14日实施 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 中国人民银行制定，2003年3月1日实施

《外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规 定》 国家外汇管理局制定，2004年10月27日实施

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二、立法目的为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯 罪及相关犯罪。

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三、洗钱罪《刑法》第一百九十一条： 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活 动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理 秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益， 为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的， 没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年 以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百 分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处 五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之 五以上百分之二十以下罚金：

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(一)提供资金帐户的； (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价 证券的； (三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移 的； (四)协助将资金汇往境外的； (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益 的来源和性质的。

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四、反洗钱的定义为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社 会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪 污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯 罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动， 依照相关规定采取相关措施的行为。

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五、反洗钱主体(一)在中华人民

共和国境内设立的金融机构，包 括：依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业 银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、 证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反 洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其 他机构。 (二)按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融 机构；特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务 及对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政 主管部门会同国务院有关部门制定。

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六、反洗钱监督管理制度

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国务院反洗钱行政主管部门为中国人民银行； 国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗 钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国 务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规 章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况， 在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务 院规定的有关反洗钱的其他职责。 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在授权范围 内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、 检查。 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心， 负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按 照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果， 履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

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中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员 会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履 行反洗钱监督管理职责。 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的 金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出 按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行 法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超 过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报； 应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会 同海关总署规定。 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理 职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应 当及时向侦查机关报告。

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七、金融机构反洗钱义务

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1、建立健全反洗钱内控制度 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部 控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负 责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施， 对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。 金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控 制制度的有效实施负责。

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2、建立客户身份识别制度 (1)金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提 供 规定金额以上的一次性金融服务时，应当要 求客户出示真实有效的身份证件或者

其他身份证明 文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时， 应当及时予以更新。 (2)客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理 人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进 行核对并登记。 (3)与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同 的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份 证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 (4)不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行 交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。