如何销售金融理财产品

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如何销售金融理财产品

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销售是……我们一生在销售

销售是一门艺术执着 专业 激情

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我们的销售经验:

请完成下列练习： 1、 想想你最近作 为顾 客、 销 售人 员 、 观 察者的 销售体验; 2、 思考一下你有哪些成功经历和不满或不愉快 的经历； 3、 请在下面写下这些因素：

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你的体验 作为顾客

成功的、肯定的 不满的、不好的

作为销售业务 员

作为旁观者

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两大主题

销

售

金融理财产品

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金融理财产品 金融理财产品是由金融机构发行的投资于金融市场 的理财工具。活动一(5分钟) 1、请某排的同学从左至右列举各类金融理财产品 2、每人仅讲一个答案，传递至旁边同事 3、其他人可友情提示 4、回答不出的同学上台个人展示30秒

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金融理财产品 金融理财产品是由金融机构发 行的投资于金融市场的理财工 具。 活动一(5分钟) 1、请某排的同学从左至右列举各类金融理财产品 2、每人仅讲一个答案，传递至旁边同事 3、其他人可友情提示 4、回答不出的同学上台个人展示30秒

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按发行的金融机构分类

商业银行

保本产品天下

基金公司证券公司 信托公司 私募机构

管理市值庞大

具有品牌效应

收费模式灵活 业务平台丰富

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商业银行理财产品60% 50% 40% 结构性 票据类 信贷资产类

风 险 低 占 比 大

30% 20% 10% 0%

风 险 高 占 比 小

保本产品天下

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基金公司

公募基金

机构理财

开 放 式

封 闭 式

一 对 多

社 保 类

年 金 类

专 户 类

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证券公司

集合理财光 大 阳 光

定向理财

金 理 财

东 方 红

机 构 户

个 人 户

年 金 类

社 保 类

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信托公司

信托计划

权 益 类

个 人 户

年 金 类

社 保 类

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按起始资金分类1000万元起集合信托

100万元起 10万元起

非限定集合理财

5万元起基金

1000元起

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销售原理

1、有效销售的重要步骤 2、谈判

3、关系营销

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金融销售的重要步骤

学 习 研 究

寻 找 客 户

准 备 工 作

接 近 客 户

讲 解 示 范

处 理 意 见

达 成 销 售

追 踪 维 持

第一步 产品分析

第二步 客户拓展

第三步 产品匹配

第四步 客户管理

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第一步 产品分析