网络投资理财诈骗现状及防范措施报告(2)

（八）ATM机虚假告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

（九）“猜猜我是谁”诈骗。犯罪分子冒充受害人的熟人，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，然后谎称近期将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或出车祸、生病等事由急

需用钱，向受害人借钱并告知汇款帐户。

（十）虚构个股走势以提供信息炒股分红为由实施诈骗。犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。（十一）“电话欠费”诈骗。“我是XX电信局(公安局、检察院)，您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。”此类诈骗犯罪中，不法分子冒充电信工作人员打电话到事主家中，谎称事主在某地办理了固定电话并已造成欠费。当事主反映并未登记办理“欠费”电话时，作案人员即会继续以事主身份信息泄露、被他人冒用、公安机关正在调查此事为由，将电话转接到所谓的公安部门报案。接下来，不法分子冒充公安民警谎称事主的身份资料被人盗用，银行存款可能不安全，或称事主涉嫌“洗黑钱”犯罪，诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的安全账号内。 （十二）无偿提供低息贷款诈骗。“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电经理”。此类诈骗短信，是骗子利用在银根紧缩的背景下，一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。（十三）“骗取话费”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子通过拨打“一声响”电话(响一声即迅速挂断的陌生电话)，诱使您回电，“赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9××××收听。”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信服务，造成手机用户的财产损失。

（十四）冒充黑社会敲诈实施诈骗。不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇 “要打断你的腿”、“要你命”等威胁口气，使事主感到害怕后再提出“我看你人不错”“讲义气”“拿钱消灾”等迫使事主向其指定的账号内汇钱。

篇二：防范通讯网络诈骗

常見網路通訊詐騙手段

致廣大居民朋友的一份信

廣大居民朋友，你們好！

隨著資訊化的發展，網路應用在日常生活中方便快捷，但隨之而來的通訊網路詐騙犯罪也日趨瘋狂，違法犯罪手段也越來越多，虛擬世界案件偵破難度也越來越大，為了增強廣大居民朋友的防範意識，減少大家的經濟損失，我們現將一些詐騙案件類型歸納如下，希望大家在百忙之中，認真閱讀這封信，並將相關內容告知自己的親屬和朋友，謝謝您的配合。

一、常見通訊詐騙手段

1、犯罪分子利用改號器將來電改成XX公安局電話號碼，冒充公檢法人員打電話或發短信，稱事主涉嫌販毒洗錢、詐騙等犯罪，要求事主將帳戶裡的錢轉到對方指定的安全帳戶或轉帳到指定帳戶證明自己清白。

2、冒充郵局、公安人員打電話或發短信，稱事主有郵件未取，涉嫌洗黑錢，要求轉入指定的安全帳戶。

3、冒充醫保工作人員打電話或發短信稱事主醫保卡內錢不正常,或被人冒用。後冒充公安機關打電話給事主稱涉嫌洗黑錢或者犯罪，要求轉帳到對方帳戶。

4、冒充公安或電信工作人員打電話或發短信，稱事主手機號涉嫌犯罪，或亂髮資訊洩露他人資料，或涉嫌拐賣兒童案件或涉嫌洗黑錢，要求轉錢到安全帳戶或轉帳到指定帳戶證明自己清白。

5、冒充公安或其他工作人員稱事主身份證被他人冒用辦理手機號碼，電話欠費，並涉嫌犯罪，要求到ATM機按指示操作轉帳。

6、冒充航空公司打電話或發短信給事主，稱改簽機票，並發網址連結給事主，按對方要求操作後銀行卡或支付寶內錢被轉走。

7、冒充老師、領導打電話或發短信給事主，讓事主第二天去其辦公室，之後又打電話讓事主轉帳匯款，稱幫其給領導送紅包或者疏通關係。

8、冒充淘寶工作人員聯繫事主，稱訂單有問題要給其退貨退款，隨後發給事主一個網路連結，要求按指示操作錄入事主資訊，轉發驗證碼之類，然後轉走錢款。

9、冒充淘寶、購物網站、銀行工作人員，謊稱給事主誤辦了業務，讓事主到附近ATM機按照對方電話指示進行取消業務的操作。隨後，將事主卡內錢款轉走。

10、冒充有關部門工作人員打電話或短信通知事主，稱購車可以退環保稅，然後提供網路連結或指定帳戶資訊，要求按指示操作填寫資訊或者交保證金之類，將錢款轉走。

11、冒充公安機關稱事主身份證被冒用辦理了銀行卡，銀行卡欠款未還涉嫌犯罪，要求轉帳到指定帳戶證明清白。

12、打電話或發短信稱可提供貸款，需要審核事主帳戶，要求事主提供個人資訊、帳戶資訊，最後要求匯手續費或保證金。

13、打電話或發短信稱事主因《奔跑吧兄弟》節目中獎未領取，被告上法庭，要

求匯款到指定帳戶。或是提供網址要求事主登陸填寫個人資訊、帳戶資訊，轉走事主帳戶中的錢款。

14、冒充銀行人員幫助辦理銀行卡，或幫助提升信用額度，提供指定帳戶資訊，要求轉手續費。

15、發送中獎短信，並提供網址要求事主登陸網址填寫個人和帳戶資訊領獎，後轉走帳戶中的錢款。

16、冒充10086移動工作人員打電話或發短信，提供網址積分兌換。要求事主登陸指定網址填寫資訊，後轉走帳戶內錢款。

17、冒充熟人打電話或發短信，稱小孩要手術，向事主借錢，並提供帳號讓事主匯款。

18、冒充95588等銀行客服發短信給事主，稱積分可以換禮品，並提供一個網址，要求事主填寫個人資訊，後轉走帳戶錢款。

19、冒充房東發短信催繳房租，並提供帳戶或支付寶帳號要求轉帳。

20、冒充消防總隊要租借吊機，並要求事主幫助購買高低床，事主根據對方提供的電話購買時預付款項，後無法再聯繫到對方。

二、常見網路詐騙手段

1、事主在網路發佈個人資訊找兼職。後有人聯繫事主，事主提供了自己的帳戶資訊幫對方刷單、刷信譽，匯款到指定的帳戶，之後無法再聯繫到對方。 …… 此处隐藏：877字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……