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对公有贷户企业主资产提升项目应用推广成效报告(2)

来源:网络收集 时间:2025-12-23
导读: (一)为有贷户企业主客户配备专门的对私客户经理,定期向客户提交资产检视方案,传导资管新规和市场风险,引导客户进行存款配置,以吸收存款为核心,全面提升客户资产 , 抓住总行推出大额存单月月付、惠存通等存款
(一)为有贷户企业主客户配备专门的对私客户经理,定期向客户提交资产检视方案,传导资管新规和市场风险,引导客户进行存款配置,以吸收存款为核心,全面提升客户资产,抓住总行推出大额存单月月付、惠存通等存款创新产品的有利契机,结合当前市场形势和资管新规政策,加大有贷户企业主客户存款配置比例,重点吸收客户行外资金,实现资金回笼,促进资产在我行体系内良性循环;

(二)选择重点销售产品,提高产品覆盖度,通过向客户渗透、传导资产配置理念,丰富客户资产配置结构,强调保险、权益类资产、商品类资产在客户资产配置中的重要性,从客户的切实需求出发,结合目前市场形势,向客户推送市场信息,结合我行产品,向客户提供资产保值、增值建议规划,带动客户参与资产配置。

(三)通过我行提供的各种金融产品和非金融服务,精耕细作,充分利用资产检视、综合解决方案、资产配置等专业化手段以及法律税务咨询、家族信托等创新产品解决客户的综合需求,稳步提升客户在我行的金融资产。

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